ธนาคารกรุงไทย จำกัด (มหาชน)
SET · ธนาคาร
34.75
+0.25 (+0.72%)
สรุปสั้น
กำไรสุทธิที่เพิ่มขึ้น หลักๆ เกิดจาก กําไร (ขาดทุน) เบ็ดเสร็จอื่นจํานวน 8,349 ล้านบาท เพิ่มขึ้นจํานวน 14,954 ล้าน บาท หรือ 226.40% หลัก ๆ จากความผันผวนในตลาดเงินและตลาดทุนในช่วงต้นปี 2563 ซึ่งเป็นผลจากภาวะเศรษฐกิจที่หดตัว จากสถานการณ์การแพร่ระบาดของโควิด-19
จากสินเชื่อที่เติบโตอย่างแข็งแกร่งถึงร้อยละ 12.6 จากสิ้นปีที่ผ่านมา ธนาคารได้จัดตั้งบริษัท อินฟินิตัส บาย กรุงไทย จํากัด (Infinitas by Krungthai) โดยเป็นบริษัทวิจัยและพัฒนาผลิตภัณฑ์ ทางการเงินดิจิทัลรูปแบบใหม่ มุ่งเน้นการให้บริการด้านการพัฒนา Innovation & Digital Platform ต่างๆ เพื่อเข้าสู่ Open Banking, Virtual Digital Banking Service รวมถึง New Business Model อย่างเต็มรูปแบบ
รายได้ดอกเบี้ยสุทธิปี 2564 ลดลงร้อยละ 5.6 เป็นผลจากรายได้ดอกเบี้ยพิเศษเงินให้สินเชื่อจากการขายทอดตลาดทรัพย์สินหลักประกัน จํานองในปี 2563 ประกอบกับแนวโน้มอัตราดอกเบี้ยที่ปรับลดลงถึงแม้ธนาคารมีอัตราการเติบโตของสินเชื่อที่ร้อยละ 12.6 จาก สิ้นปี 2563
สรุปด้วย AI(O) BOT
AI Generated
**บทสรุปผลประกอบการของ หุ้น KTB บริษัท ธนาคารกรุงไทย จำกัด (มหาชน) ประจำปี 2568**
**สรุปสั้น:**
ธนาคารกรุงไทย (KTB) มีกำไรสุทธิส่วนที่เป็นของธนาคารในปี 2568 เท่ากับ 48,229 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 4.5% เมื่อเทียบกับปีก่อนหน้า แม้ว่ารายได้ดอกเบี้ยสุทธิจะลดลงตามภาวะดอกเบี้ย แต่ธนาคารยังคงรักษาคุณภาพสินทรัพย์ได้ดี โดยมี NPL Ratio ลดลงมาอยู่ที่ 2.90% และ Coverage Ratio อยู่ในระดับสูงที่ 203.6% (หน้า 2)
**เศรษฐกิจ:**
เศรษฐกิจไทยในปี 2568 ขยายตัวเพียง 2.0% ซึ่งต่ำกว่าศักยภาพ แม้ว่าการส่งออกจะขยายตัวได้ดี แต่ภาคการท่องเที่ยวชะลอตัวลง โดยเฉพาะนักท่องเที่ยวจีนที่ลดลง นอกจากนี้ เศรษฐกิจไทยยังเผชิญกับความท้าทายจากปัญหาภูมิรัฐศาสตร์ อาชญากรรมทางไซเบอร์ และอุทกภัย คณะกรรมการนโยบายการเงิน (กนง.) ได้ปรับลดอัตราดอกเบี้ยนโยบายลงรวม 1.00% มาอยู่ที่ 1.25% ต่อปี (หน้า 1)
**การเปลี่ยนแปลงของกำไร:**
กำไรสุทธิส่วนที่เป็นของธนาคารเพิ่มขึ้น 4.5% เป็น 48,229 ล้านบาท (หน้า 2) รายได้ดอกเบี้ยสุทธิลดลงตามภาวะดอกเบี้ยและการปรับโครงสร้างหนี้เพื่อช่วยเหลือลูกค้า (หน้า 2) อย่างไรก็ตาม รายได้ค่าธรรมเนียมเพิ่มขึ้น 3.0% จากการขยายตัวของธุรกิจ Wealth Management (หน้า 2) และรายได้จากการดำเนินงานอื่นเพิ่มขึ้น 59.4% จากธุรกิจตลาดเงินตลาดทุนและกำไรจากเงินลงทุน (หน้า 8) ธนาคารสามารถบริหารจัดการค่าใช้จ่ายได้อย่างมีประสิทธิภาพ ทำให้ Cost to Income Ratio ลดลง (หน้า 2)
**สินเชื่อและสัดส่วน:**
สินเชื่อรวมขยายตัว 0.5% จากสินเชื่อเพื่อที่อยู่อาศัยและสินเชื่อภาครัฐ (หน้า 2) NPL Ratio ลดลงมาอยู่ที่ 2.90% (หน้า 2) และ Coverage Ratio อยู่ในระดับสูงที่ 203.6% (หน้า 2) อัตราผลตอบแทนสุทธิต่อสินทรัพย์ที่ก่อให้เกิดรายได้ (NIM) เท่ากับ 2.82% (หน้า 6)
**ปัจจัยความเสี่ยงและโอกาสการลงทุน:**
ความเสี่ยงที่สำคัญ ได้แก่ ความไม่แน่นอนของเศรษฐกิจโลกจากปัญหาภูมิรัฐศาสตร์และการแบ่งขั้วทางเศรษฐกิจการเมืองโลก (หน้า 3) โอกาสในการลงทุน ได้แก่ การเติบโตของธุรกิจ Wealth Management และการขยายบทบาทสู่ "Beyond Banking" (หน้า 3)
**สรุปสั้นท้ายสุด:**
ปัจจัยสำคัญที่มีผลกระทบต่อรายได้และกำไร ได้แก่ ภาวะดอกเบี้ย การบริหารจัดการค่าใช้จ่าย และคุณภาพสินทรัพย์ ธนาคารสามารถบริหารจัดการความเสี่ยงได้ดี โดยรักษาระดับ NPL Ratio ให้อยู่ในระดับต่ำ และ Coverage Ratio ในระดับสูง ธนาคารมีความแข็งแกร่งในการรับมือกับความท้าทายต่างๆ และมีศักยภาพในการเติบโตในอนาคต (หน้า 2)
** ข้อมูลถูกสรุปโดย AI จากงบการเงินของ KTB ไตรมาส 4/2564
รายได้รวม
37,642.91
ล้านบาท
↓ 2% YoY
กำไรขั้นต้น
115,344.95
ล้านบาท
↓ 8.3% YoY
อัตรากำไรขั้นต้น (%)
306.42
%
กำไรสุทธิ
10,772.80
ล้านบาท
↑ 2.8% YoY
อัตรากำไรสุทธิ (%)
28.62
%
D/E Ratio
7.42
รายละเอียดงบการเงิน
รายได้รวม (ล้านบาท)
37,643
↓ -2%
YoY
กำไรขั้นต้น (ล้านบาท)
115,345
↓ -8.3%
YoY
กำไรสุทธิ (ล้านบาท)
10,773
↑ + 2.8%
YoY
D/E Ratio
7.42
รายได้และกำไร (ล้านบาท)
กำไรขาดทุน (ล้านบาท) — KTB
ฐานะทางการเงิน
D/E Ratio
7.42
ROE (%)
10.62
ROA (%)
2.79
Book Value/หุ้น
33.62
สินทรัพย์ / หนี้สิน / ส่วนผู้ถือหุ้น (ล้านบาท)
ฐานะทางการเงิน (ล้านบาท) — KTB
กระแสเงินสด
กิจกรรมดำเนินงาน
-13,724
ล้านบาท
กิจกรรมลงทุน
-28,076
ล้านบาท
กิจกรรมจัดหาเงิน
—
ล้านบาท
กระแสเงินสด (ล้านบาท)
กระแสเงินสด (ล้านบาท) — KTB
| รายการ | 2566 | 2565 | 2564 | 2561 | 2560 | 2559 | 2558 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| เงินสดสุทธิได้มาจากกิจกรรมดำเนินงาน | — | — |
-13,724.15
|
19,293.62
+521.56%
|
3,104.06
-132.67%
|
-9,499.90
-150.05%
|
18,979.72
-63.45%
|
| เงินสดสุทธิ(ใช้ไปใน)กิจกรรมลงทุน | — | — |
-28,076.41
|
519.95
-94.27%
|
9,072.45
-40.90%
|
15,351.24
-265.16%
|
-9,294.73
-169.46%
|
| เงินสดสุทธิได้มาจาก(ใช้ไปใน)กิจกรรมจัดหาเงิน | — | — |
37,037.96
|
-24,300.97
+122.89%
|
-10,902.64
+112.31%
|
-5,135.13
-60.34%
|
-12,946.45
-68.73%
|
| เงินสดและรายการเทียบเท่าเงินสดเพิ่มขึ้น(ลดลง) (สุทธิ) | — | — |
-4,617.42
|
-4,694.74
-420.14%
|
1,466.45
+130.47%
|
636.30
-119.28%
|
-3,299.87
-113.81%
|
| เงินสดและรายการเทียบเท่าเงินสดคงเหลือต้นงวด | — | — |
68,161.36
-0.40%
|
73,572.87
+2.03%
|
72,106.42
+0.89%
|
71,470.11
-4.41%
|
74,769.98
+47.51%
|
| เงินสดและรายการเทียบเท่าเงินสดคงเหลือปลายงวด | — | — |
63,543.94
-6.77%
|
68,878.13
-6.38%
|
73,572.87
+2.03%
|
72,106.42
+0.89%
|
71,470.11
-4.18%
|