ธนาคารกรุงไทย จำกัด (มหาชน)
SET · ธนาคาร
43.00
0.25 (0.58%)
สรุปสั้น
กำไรสุทธิที่เพิ่มขึ้น หลักๆ เกิดจาก กําไร (ขาดทุน) เบ็ดเสร็จอื่นจํานวน 8,349 ล้านบาท เพิ่มขึ้นจํานวน 14,954 ล้าน บาท หรือ 226.40% หลัก ๆ จากความผันผวนในตลาดเงินและตลาดทุนในช่วงต้นปี 2563 ซึ่งเป็นผลจากภาวะเศรษฐกิจที่หดตัว จากสถานการณ์การแพร่ระบาดของโควิด-19
จากสินเชื่อที่เติบโตอย่างแข็งแกร่งถึงร้อยละ 12.6 จากสิ้นปีที่ผ่านมา ธนาคารได้จัดตั้งบริษัท อินฟินิตัส บาย กรุงไทย จํากัด (Infinitas by Krungthai) โดยเป็นบริษัทวิจัยและพัฒนาผลิตภัณฑ์ ทางการเงินดิจิทัลรูปแบบใหม่ มุ่งเน้นการให้บริการด้านการพัฒนา Innovation & Digital Platform ต่างๆ เพื่อเข้าสู่ Open Banking, Virtual Digital Banking Service รวมถึง New Business Model อย่างเต็มรูปแบบ
รายได้ดอกเบี้ยสุทธิปี 2564 ลดลงร้อยละ 5.6 เป็นผลจากรายได้ดอกเบี้ยพิเศษเงินให้สินเชื่อจากการขายทอดตลาดทรัพย์สินหลักประกัน จํานองในปี 2563 ประกอบกับแนวโน้มอัตราดอกเบี้ยที่ปรับลดลงถึงแม้ธนาคารมีอัตราการเติบโตของสินเชื่อที่ร้อยละ 12.6 จาก สิ้นปี 2563
สรุปด้วย AI(O) BOT
AI Generated
## บทความสรุปผลประกอบการของหุ้น KTB บริษัท ธนาคารกรุงไทย จำกัด (มหาชน) ในไตรมาสล่าสุด
**สรุปสั้น:** บริษัท ธนาคารกรุงไทย จำกัด (มหาชน) หรือ KTB มีกำไรสุทธิส่วนที่เป็นของธนาคาร 6,111 ล้านบาท ในไตรมาสที่ 4/2566 ลดลง 24.6% จากช่วงเดียวกันของปีก่อนหน้า NPL อยู่ที่ 3.08%, Coverage Ratio อยู่ที่ 181.3%, และ NIM อยู่ที่ 3.41%
**รายได้:**
* รายได้รวมจากการดำเนินงานไตรมาส 4/2566 ขยายตัว 14.3% จากช่วงเดียวกันของปีที่ผ่านมา
* รายได้ดอกเบี้ยสุทธิไตรมาส 4/2566 เพิ่มขึ้น 23.4% จากช่วงเดียวกันของปีที่ผ่านมา สืบเนื่องมาจากการเติบโตของสินเชื่ออย่างระมัดระวังในกลุ่มที่เป็นไปตามยุทธศาสตร์ของธนาคาร อัตราผลตอบแทนสุทธิต่อสินทรัพย์ที่ก่อให้เกิดรายได้ (NIM) อยู่ที่ 3.41% สูงกว่า 2.80% ในไตรมาส 4/2565 เนื่องจากการปรับ 2๐อีอ[๐ ของธนาคารและทิศทางอัตราดอกเบี้ย
* รายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิไตรมาส 4/2566 เพิ่มขึ้น 7.1% จากช่วงเดียวกันของปีที่ผ่านมา ผลจากค่าธรรมเนียม ลก๐ลธรรนกก๐๐ และค่าธรรมเนียมบริการบัตรเครดิตที่เติบโตตามกิจกรรมทางเศรษฐกิจที่ปรับตัวดีขึ้น
* รายได้จากการดำเนินงานอื่น ๆ ไตรมาส 4/2566 ลดลง 23.7% จากช่วงเดียวกันของปีที่ผ่านมา ผลจากกำไรจากเครื่องมือทางการเงินที่วัดมูลค่าด้วยมูลค่ายุติธรรมผ่านกำไรหรือขาดทุนซึ่งเป็นไปตามกลไกตลาด
**กำไร:**
* กำไรสุทธิส่วนที่เป็นของธนาคารในไตรมาส 4/2566 ลดลง 24.6% จากช่วงเดียวกันของปีก่อนหน้า เป็นผลมาจากการตั้งสำรองผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้นเพิ่มขึ้น
**NPL:** NPL อยู่ที่ 3.08% ลดลงจากปี 2565
**ผลขาดทุนด้านเครดิต:**
* ผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้นไตรมาส 4/2566 เพิ่มขึ้น 73.5% จากช่วงเดียวกันของปีก่อนหน้า เนื่องจากธนาคารใช้หลักความระมัดระวังในการพิจารณาตั้งสำรองผลขาดทุนด้านเครดิตอย่างรอบคอบ คำนึงถึงปัจจัยแวดล้อมในการดำเนินธุรกิจ และภาวะเศรษฐกิจที่มีความไม่แน่นอน รวมถึงการตั้งสำรองในระดับที่เหมาะสมสำหรับลูกค้ารายใหญ่รายหนึ่งและกลุ่มธุรกิจที่เกี่ยวข้องที่มีแนวโน้มของสินเชื่อที่เสื่อมค่า
* ธนาคารยังคงรักษาระดับ Coverage Ratio ในระดับสูงอย่างต่อเนื่องที่ 181.3%
**Cost to Income Ratio:** Cost to Income Ratio อยู่ที่ 44.8%
**สินเชื่อ:**
* สินเชื่อรวมไตรมาส 4/2566 ลดลง 0.6% จากช่วงเดียวกันของปีก่อนหน้า สาเหตุหลักมาจากการชำระคืนของสินเชื่อภาครัฐ
* สินเชื่อในกลุ่มที่เป็นไปตามยุทธศาสตร์ของธนาคาร เติบโตขึ้นเล็กน้อยที่ 1.5%
**โอกาส:**
* การฟื้นตัวของภาคการท่องเที่ยว
* ธนาคารมีการพัฒนาบริการทางการเงินที่ทันสมัย บนช่องทางดิจิทัลอย่างต่อเนื่อง
* การให้ความสำคัญกับการเข้าถึงบริการทางการเงินอย่างทั่วถึงและครอบคลุม
**ความเสี่ยง:**
* เศรษฐกิจโลกที่ชะลอตัว ส่งผลต่อภาคการส่งออกของไทย
* ความเสี่ยงจากปัญหาสงครามระหว่างอิสราเอลกับกลุ่มฮามาส
* ปัจจัยลบจากการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศ
**สรุปสั้นท้ายสุด:** ผลประกอบการของ KTB ในไตรมาสล่าสุดสะท้อนถึงการบริหารจัดการความเสี่ยงอย่างรอบคอบ ธนาคารได้ตั้งสำรองเพิ่มขึ้นเพื่อรองรับความไม่แน่นอนของเศรษฐกิจ และยังคงให้ความสำคัญกับการลงทุนเกี่ยวกับเทคโนโลยีสารสนเทศเพื่อพัฒนาผลิตภัณฑ์และบริการให้ตอบโจทย์ลูกค้า KTB มีความแข็งแกร่งในการรับมือกับความท้าทายต่างๆ ที่อาจเกิดขึ้น
** ข้อมูลถูกสรุปโดย AI จากงบการเงินของ KTB ไตรมาส 4/2564
รายได้รวม
37,642.91
ล้านบาท
↓ 2% YoY
กำไรขั้นต้น
115,344.95
ล้านบาท
↓ 8.3% YoY
อัตรากำไรขั้นต้น (%)
306.42
%
กำไรสุทธิ
10,772.80
ล้านบาท
↑ 2.8% YoY
อัตรากำไรสุทธิ (%)
28.62
%
D/E Ratio
7.42
รายละเอียดงบการเงิน
รายได้รวม (ล้านบาท)
37,643
↓ -2%
YoY
กำไรขั้นต้น (ล้านบาท)
115,345
↓ -8.3%
YoY
กำไรสุทธิ (ล้านบาท)
10,773
↑ + 2.8%
YoY
D/E Ratio
7.42
รายได้และกำไร (ล้านบาท)
กำไรขาดทุน (ล้านบาท) — KTB
ฐานะทางการเงิน
D/E Ratio
7.42
ROE (%)
10.62
ROA (%)
2.79
Book Value/หุ้น
32.39
สินทรัพย์ / หนี้สิน / ส่วนผู้ถือหุ้น (ล้านบาท)
ฐานะทางการเงิน (ล้านบาท) — KTB
กระแสเงินสด
กิจกรรมดำเนินงาน
-13,724
ล้านบาท
กิจกรรมลงทุน
-28,076
ล้านบาท
กิจกรรมจัดหาเงิน
—
ล้านบาท
กระแสเงินสด (ล้านบาท)
กระแสเงินสด (ล้านบาท) — KTB
| รายการ | 2566 | 2565 | 2564 | 2561 | 2560 | 2559 | 2558 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| เงินสดสุทธิได้มาจากกิจกรรมดำเนินงาน | — | — |
-13,724.15
|
19,293.62
+521.56%
|
3,104.06
-132.67%
|
-9,499.90
-150.05%
|
18,979.72
-63.45%
|
| เงินสดสุทธิ(ใช้ไปใน)กิจกรรมลงทุน | — | — |
-28,076.41
|
519.95
-94.27%
|
9,072.45
-40.90%
|
15,351.24
-265.16%
|
-9,294.73
-169.46%
|
| เงินสดสุทธิได้มาจาก(ใช้ไปใน)กิจกรรมจัดหาเงิน | — | — |
37,037.96
|
-24,300.97
+122.89%
|
-10,902.64
+112.31%
|
-5,135.13
-60.34%
|
-12,946.45
-68.73%
|
| เงินสดและรายการเทียบเท่าเงินสดเพิ่มขึ้น(ลดลง) (สุทธิ) | — | — |
-4,617.42
|
-4,694.74
-420.14%
|
1,466.45
+130.47%
|
636.30
-119.28%
|
-3,299.87
-113.81%
|
| เงินสดและรายการเทียบเท่าเงินสดคงเหลือต้นงวด | — | — |
68,161.36
-0.40%
|
73,572.87
+2.03%
|
72,106.42
+0.89%
|
71,470.11
-4.41%
|
74,769.98
+47.51%
|
| เงินสดและรายการเทียบเท่าเงินสดคงเหลือปลายงวด | — | — |
63,543.94
-6.77%
|
68,878.13
-6.38%
|
73,572.87
+2.03%
|
72,106.42
+0.89%
|
71,470.11
-4.18%
|