ธนาคารกรุงไทย จำกัด (มหาชน)
SET · ธนาคาร
34.75
+0.25 (+0.72%)
สรุปสั้น
กำไรสุทธิที่เพิ่มขึ้น หลักๆ เกิดจาก กําไร (ขาดทุน) เบ็ดเสร็จอื่นจํานวน 8,349 ล้านบาท เพิ่มขึ้นจํานวน 14,954 ล้าน บาท หรือ 226.40% หลัก ๆ จากความผันผวนในตลาดเงินและตลาดทุนในช่วงต้นปี 2563 ซึ่งเป็นผลจากภาวะเศรษฐกิจที่หดตัว จากสถานการณ์การแพร่ระบาดของโควิด-19
จากสินเชื่อที่เติบโตอย่างแข็งแกร่งถึงร้อยละ 12.6 จากสิ้นปีที่ผ่านมา ธนาคารได้จัดตั้งบริษัท อินฟินิตัส บาย กรุงไทย จํากัด (Infinitas by Krungthai) โดยเป็นบริษัทวิจัยและพัฒนาผลิตภัณฑ์ ทางการเงินดิจิทัลรูปแบบใหม่ มุ่งเน้นการให้บริการด้านการพัฒนา Innovation & Digital Platform ต่างๆ เพื่อเข้าสู่ Open Banking, Virtual Digital Banking Service รวมถึง New Business Model อย่างเต็มรูปแบบ
รายได้ดอกเบี้ยสุทธิปี 2564 ลดลงร้อยละ 5.6 เป็นผลจากรายได้ดอกเบี้ยพิเศษเงินให้สินเชื่อจากการขายทอดตลาดทรัพย์สินหลักประกัน จํานองในปี 2563 ประกอบกับแนวโน้มอัตราดอกเบี้ยที่ปรับลดลงถึงแม้ธนาคารมีอัตราการเติบโตของสินเชื่อที่ร้อยละ 12.6 จาก สิ้นปี 2563
สรุปด้วย AI(O) BOT
AI Generated
## สรุปผลประกอบการของหุ้น KTB (ธนาคารกรุงไทย จำกัด (มหาชน)) ไตรมาส 2 ปี 2568
**สรุปสั้น:**
ธนาคารกรุงไทยมีกำไรสุทธิส่วนที่เป็นของธนาคารเท่ากับ 11,122 ล้านบาท ในไตรมาส 2/2568 โดยรายได้จากการดำเนินงานอยู่ในระดับทรงตัวเนื่องจากสภาวะดอกเบี้ยและการปรับอัตราดอกเบี้ยเพื่อประคับประคองลูกค้า ส่งผลให้รายได้ดอกเบี้ยสุทธิปรับตัวลดลง ในขณะที่สินเชื่อเติบโตร้อยละ 4.4 จากช่วงเดียวกันของปีที่ผ่านมา NPL อยู่ที่ร้อยละ 2.94 และ Coverage Ratio อยู่ในระดับสูงที่ร้อยละ 194.1 (หน้า 2)
**เศรษฐกิจ:**
เศรษฐกิจไทยปี 2568 เผชิญกับความไม่แน่นอนสูงจากแรงกดดันของนโยบายการค้าสหรัฐฯ และปัญหาเชิงโครงสร้าง เช่น หนี้ครัวเรือนสูง ภาคการท่องเที่ยวเริ่มชะลอตัว ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) คาดการณ์ว่าเศรษฐกิจไทยปี 2568 จะเติบโตได้ร้อยละ 2.3 ภายใต้สมมติฐานที่ไทยถูกเรียกเก็บภาษีศุลกากรตอบโต้ 18% ในครึ่งปีหลัง (หน้า 1)
**การเปลี่ยนแปลงของกำไร:**
กำไรสุทธิส่วนที่เป็นของธนาคารในไตรมาส 2/2568 ลดลงร้อยละ 5.1 เมื่อเทียบกับไตรมาส 1/2568 จากสภาวะดอกเบี้ยและการปรับอัตราดอกเบี้ยเพื่อช่วยสนับสนุนให้ลูกค้าฟื้นตัวได้ ในขณะที่รายได้อื่นขยายตัวโดยหลักจาก Wealth Management และธุรกิจตลาดเงินตลาดทุน (หน้า 3) เมื่อเทียบกับไตรมาส 2/2567 กำไรสุทธิส่วนที่เป็นของธนาคารลดลงร้อยละ 5.7 (หน้า 5)
**สินเชื่อและสัดส่วน:**
สินเชื่อรวมเติบโตร้อยละ 4.4 จากช่วงเดียวกันของปีที่ผ่านมา โดยมาจากการเติบโตของสินเชื่อรายย่อยและสินเชื่อภาครัฐ (หน้า 2) NIM อยู่ที่ร้อยละ 2.91 (หน้า 7) NPL อยู่ที่ร้อยละ 2.94 (หน้า 2) และ Coverage Ratio อยู่ในระดับสูงที่ร้อยละ 194.1 (หน้า 2)
**ปัจจัยความเสี่ยงและโอกาสการลงทุน:**
ปัจจัยความเสี่ยงที่สำคัญ ได้แก่ ความไม่แน่นอนของเศรษฐกิจโลกและเศรษฐกิจไทย แรงกดดันจากนโยบายการค้าสหรัฐฯ และปัญหาเชิงโครงสร้างของเศรษฐกิจไทย (หน้า 1) โอกาสในการลงทุน ได้แก่ การเติบโตของสินเชื่อรายย่อยและสินเชื่อภาครัฐ การมุ่งเน้นการให้บริการ Wealth Management และการได้รับใบอนุญาตประกอบธุรกิจธนาคารไร้สาขา (Virtual Bank) (หน้า 4)
**สรุปสั้นท้ายสุด:**
ปัจจัยสำคัญที่มีผลกระทบต่อรายได้และกำไรในช่วงรายงาน ได้แก่ สภาวะดอกเบี้ยและการปรับอัตราดอกเบี้ยเพื่อประคับประคองลูกค้า ซึ่งส่งผลให้รายได้ดอกเบี้ยสุทธิลดลง ในขณะที่สินเชื่อเติบโตเล็กน้อยและรายได้จาก Wealth Management และธุรกิจตลาดเงินตลาดทุนขยายตัว (หน้า 2, 3) ธนาคารมีการจัดการคุณภาพสินทรัพย์อย่างระมัดระวัง โดยรักษา NPL Ratio ให้อยู่ในระดับที่บริหารจัดการได้และ Coverage Ratio ในระดับสูง (หน้า 2) การเปลี่ยนแปลงของอัตราดอกเบี้ยนโยบายและการปรับลดอัตราดอกเบี้ยเงินกู้ของธนาคารมีผลต่อ NIM (หน้า 7, 8) ธนาคารมีความแข็งแกร่งในการรับมือกับความท้าทายต่างๆ โดยมีเงินกองทุนในระดับที่แข็งแกร่งเมื่อเทียบกับเกณฑ์ของ ธปท. (หน้า 4)
** ข้อมูลถูกสรุปโดย AI จากงบการเงินของ KTB ไตรมาส 4/2564
รายได้รวม
37,642.91
ล้านบาท
↓ 2% YoY
กำไรขั้นต้น
115,344.95
ล้านบาท
↓ 8.3% YoY
อัตรากำไรขั้นต้น (%)
306.42
%
กำไรสุทธิ
10,772.80
ล้านบาท
↑ 2.8% YoY
อัตรากำไรสุทธิ (%)
28.62
%
D/E Ratio
7.42
รายละเอียดงบการเงิน
รายได้รวม (ล้านบาท)
37,643
↓ -2%
YoY
กำไรขั้นต้น (ล้านบาท)
115,345
↓ -8.3%
YoY
กำไรสุทธิ (ล้านบาท)
10,773
↑ + 2.8%
YoY
D/E Ratio
7.42
รายได้และกำไร (ล้านบาท)
กำไรขาดทุน (ล้านบาท) — KTB
ฐานะทางการเงิน
D/E Ratio
7.42
ROE (%)
10.62
ROA (%)
2.79
Book Value/หุ้น
33.62
สินทรัพย์ / หนี้สิน / ส่วนผู้ถือหุ้น (ล้านบาท)
ฐานะทางการเงิน (ล้านบาท) — KTB
กระแสเงินสด
กิจกรรมดำเนินงาน
-13,724
ล้านบาท
กิจกรรมลงทุน
-28,076
ล้านบาท
กิจกรรมจัดหาเงิน
—
ล้านบาท
กระแสเงินสด (ล้านบาท)
กระแสเงินสด (ล้านบาท) — KTB
| รายการ | 2566 | 2565 | 2564 | 2561 | 2560 | 2559 | 2558 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| เงินสดสุทธิได้มาจากกิจกรรมดำเนินงาน | — | — |
-13,724.15
|
19,293.62
+521.56%
|
3,104.06
-132.67%
|
-9,499.90
-150.05%
|
18,979.72
-63.45%
|
| เงินสดสุทธิ(ใช้ไปใน)กิจกรรมลงทุน | — | — |
-28,076.41
|
519.95
-94.27%
|
9,072.45
-40.90%
|
15,351.24
-265.16%
|
-9,294.73
-169.46%
|
| เงินสดสุทธิได้มาจาก(ใช้ไปใน)กิจกรรมจัดหาเงิน | — | — |
37,037.96
|
-24,300.97
+122.89%
|
-10,902.64
+112.31%
|
-5,135.13
-60.34%
|
-12,946.45
-68.73%
|
| เงินสดและรายการเทียบเท่าเงินสดเพิ่มขึ้น(ลดลง) (สุทธิ) | — | — |
-4,617.42
|
-4,694.74
-420.14%
|
1,466.45
+130.47%
|
636.30
-119.28%
|
-3,299.87
-113.81%
|
| เงินสดและรายการเทียบเท่าเงินสดคงเหลือต้นงวด | — | — |
68,161.36
-0.40%
|
73,572.87
+2.03%
|
72,106.42
+0.89%
|
71,470.11
-4.41%
|
74,769.98
+47.51%
|
| เงินสดและรายการเทียบเท่าเงินสดคงเหลือปลายงวด | — | — |
63,543.94
-6.77%
|
68,878.13
-6.38%
|
73,572.87
+2.03%
|
72,106.42
+0.89%
|
71,470.11
-4.18%
|