ธนาคารกรุงไทย จำกัด (มหาชน)
SET · ธนาคาร
34.75
+0.25 (+0.72%)
สรุปสั้น
กำไรสุทธิที่เพิ่มขึ้น หลักๆ เกิดจาก กําไร (ขาดทุน) เบ็ดเสร็จอื่นจํานวน 8,349 ล้านบาท เพิ่มขึ้นจํานวน 14,954 ล้าน บาท หรือ 226.40% หลัก ๆ จากความผันผวนในตลาดเงินและตลาดทุนในช่วงต้นปี 2563 ซึ่งเป็นผลจากภาวะเศรษฐกิจที่หดตัว จากสถานการณ์การแพร่ระบาดของโควิด-19
จากสินเชื่อที่เติบโตอย่างแข็งแกร่งถึงร้อยละ 12.6 จากสิ้นปีที่ผ่านมา ธนาคารได้จัดตั้งบริษัท อินฟินิตัส บาย กรุงไทย จํากัด (Infinitas by Krungthai) โดยเป็นบริษัทวิจัยและพัฒนาผลิตภัณฑ์ ทางการเงินดิจิทัลรูปแบบใหม่ มุ่งเน้นการให้บริการด้านการพัฒนา Innovation & Digital Platform ต่างๆ เพื่อเข้าสู่ Open Banking, Virtual Digital Banking Service รวมถึง New Business Model อย่างเต็มรูปแบบ
รายได้ดอกเบี้ยสุทธิปี 2564 ลดลงร้อยละ 5.6 เป็นผลจากรายได้ดอกเบี้ยพิเศษเงินให้สินเชื่อจากการขายทอดตลาดทรัพย์สินหลักประกัน จํานองในปี 2563 ประกอบกับแนวโน้มอัตราดอกเบี้ยที่ปรับลดลงถึงแม้ธนาคารมีอัตราการเติบโตของสินเชื่อที่ร้อยละ 12.6 จาก สิ้นปี 2563
สรุปด้วย AI(O) BOT
AI Generated
## สรุปผลประกอบการของหุ้น KTB (ธนาคารกรุงไทย จำกัด (มหาชน)) ไตรมาส 1 ปี 2569
**สรุปสั้น:**
ธนาคารกรุงไทยรายงานกำไรสุทธิส่วนที่เป็นของธนาคารจำนวน 12,437 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 6.2% เมื่อเทียบกับไตรมาส 1 ปี 2568 โดยมี NIM อยู่ที่ 2.48% และ NPL Ratio อยู่ที่ 2.93% Coverage Ratio อยู่ในระดับสูงที่ 204.7% รายได้ค่าธรรมเนียมเติบโต 13.9% จากธุรกิจ Wealth Management และธุรกิจตลาดเงินตลาดทุน (หน้า 2, 4)
**เศรษฐกิจ:**
เศรษฐกิจไทยปี 2569 มีแนวโน้มขยายตัวต่ำกว่าศักยภาพจากผลกระทบของความขัดแย้งในตะวันออกกลางที่ส่งผลให้ราคาน้ำมันสูงขึ้นและเกิดภาวะชะงักงันด้านอุปทาน กนง. ได้ปรับลดอัตราดอกเบี้ยนโยบายลง 0.25% มาอยู่ที่ 1.00% ในเดือนกุมภาพันธ์เพื่อกระตุ้นเศรษฐกิจ (หน้า 1)
**การเปลี่ยนแปลงของกำไร:**
กำไรสุทธิเพิ่มขึ้น 6.2% เมื่อเทียบกับไตรมาส 1 ปี 2568 และเพิ่มขึ้น 15.4% เมื่อเทียบกับไตรมาส 4 ปี 2568 การเติบโตมาจากรายได้ค่าธรรมเนียมที่เพิ่มขึ้น โดยเฉพาะจากธุรกิจ Wealth Management และธุรกิจตลาดเงินตลาดทุน รวมถึงรายได้จากเงินปันผลและการบริหารจัดการ NPL และทรัพย์สินรอการขาย ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานลดลง ส่งผลให้ Cost to Income Ratio ลดลงมาอยู่ที่ 38.9% (หน้า 2, 4)
**สินเชื่อและสัดส่วน:**
สินเชื่อรวมขยายตัว 2.4% เมื่อเทียบกับสิ้นปี 2568 โดยหลักจากสินเชื่อภาครัฐ ธุรกิจขนาดใหญ่ และรายย่อยเพื่อที่อยู่อาศัย NIM อยู่ที่ 2.48% ภายใต้แรงกดดันจากดอกเบี้ยขาลง NPL Ratio อยู่ที่ 2.93% เพิ่มขึ้นเล็กน้อยจาก 2.90% ณ สิ้นปี 2568 Coverage Ratio อยู่ในระดับสูงที่ 204.7% (หน้า 2, 4, 11)
**ปัจจัยความเสี่ยงและโอกาสการลงทุน:**
ความเสี่ยงหลักมาจากภาวะเศรษฐกิจที่ผันผวนและความไม่แน่นอนจากปัจจัยภายนอก เช่น ความขัดแย้งในตะวันออกกลางและนโยบายการค้าต่างประเทศ โอกาสในการลงทุนมาจากการเติบโตของธุรกิจ Wealth Management และธุรกิจตลาดเงินตลาดทุน รวมถึงการขยายการเข้าถึงลูกค้าผ่าน Digital Solutions และการเชื่อมต่อ Ecosystem ใหม่ๆ (หน้า 2, 3)
**สรุปสั้นท้ายสุด:**
ปัจจัยสำคัญที่มีผลกระทบต่อรายได้และกำไรของ KTB ในไตรมาส 1 ปี 2569 ได้แก่ NIM ที่ลดลงจากภาวะดอกเบี้ยขาลง, การขยายตัวของสินเชื่อ, NPL Ratio ที่เพิ่มขึ้นเล็กน้อย, และ Coverage Ratio ที่ยังคงอยู่ในระดับสูง การจัดการของบริษัทในการควบคุมความเสี่ยงและเพิ่มประสิทธิภาพในการดำเนินงานมีส่วนช่วยในการรักษาระดับกำไรให้เติบโตได้ แม้จะต้องเผชิญกับความท้าทายทางเศรษฐกิจ (หน้า 2, 4)
**ประเด็นสำคัญเพิ่มเติม:**
* **การบริหารจัดการค่าใช้จ่าย:** ธนาคารให้ความสำคัญกับการบริหารจัดการค่าใช้จ่ายอย่างมีประสิทธิภาพ ส่งผลให้ Cost to Income Ratio ลดลง (หน้า 2, 8)
* **เงินกองทุน:** กลุ่มธุรกิจทางการเงินมีเงินกองทุนในระดับที่แข็งแกร่งเมื่อเทียบกับเกณฑ์ของ ธปท. (หน้า 3, 15)
* **การช่วยเหลือลูกค้า:** ธนาคารยังคงเดินหน้าช่วยเหลือลูกค้าและประชาชนอย่างต่อเนื่องผ่านโครงการต่างๆ เช่น "SMEs Credit Boost" (หน้า 2)
* **การลงทุนในเทคโนโลยี:** ธนาคารยังคงลงทุนด้านเทคโนโลยีและดิจิทัล เพื่อยกระดับขีดความสามารถในการแข่งขัน (หน้า 2, 8)
* **การไถ่ถอนตราสารหนี้:** ธนาคารได้ใช้สิทธิไถ่ถอนตราสารหนี้ด้อยสิทธิที่สามารถนับเป็นเงินกองทุนชั้นที่ 1 ก่อนกำหนด (หน้า 5, 13, 15)
* **อันดับความน่าเชื่อถือ:** อันดับความน่าเชื่อถือของธนาคารยังคงอยู่ในระดับที่ดี (หน้า 16)
** ข้อมูลถูกสรุปโดย AI จากงบการเงินของ KTB ไตรมาส 4/2564
รายได้รวม
37,642.91
ล้านบาท
↓ 2% YoY
กำไรขั้นต้น
115,344.95
ล้านบาท
↓ 8.3% YoY
อัตรากำไรขั้นต้น (%)
306.42
%
กำไรสุทธิ
10,772.80
ล้านบาท
↑ 2.8% YoY
อัตรากำไรสุทธิ (%)
28.62
%
D/E Ratio
7.42
รายละเอียดงบการเงิน
รายได้รวม (ล้านบาท)
37,643
↓ -2%
YoY
กำไรขั้นต้น (ล้านบาท)
115,345
↓ -8.3%
YoY
กำไรสุทธิ (ล้านบาท)
10,773
↑ + 2.8%
YoY
D/E Ratio
7.42
รายได้และกำไร (ล้านบาท)
กำไรขาดทุน (ล้านบาท) — KTB
ฐานะทางการเงิน
D/E Ratio
7.42
ROE (%)
10.62
ROA (%)
2.79
Book Value/หุ้น
33.62
สินทรัพย์ / หนี้สิน / ส่วนผู้ถือหุ้น (ล้านบาท)
ฐานะทางการเงิน (ล้านบาท) — KTB
กระแสเงินสด
กิจกรรมดำเนินงาน
-13,724
ล้านบาท
กิจกรรมลงทุน
-28,076
ล้านบาท
กิจกรรมจัดหาเงิน
—
ล้านบาท
กระแสเงินสด (ล้านบาท)
กระแสเงินสด (ล้านบาท) — KTB
| รายการ | 2566 | 2565 | 2564 | 2561 | 2560 | 2559 | 2558 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| เงินสดสุทธิได้มาจากกิจกรรมดำเนินงาน | — | — |
-13,724.15
|
19,293.62
+521.56%
|
3,104.06
-132.67%
|
-9,499.90
-150.05%
|
18,979.72
-63.45%
|
| เงินสดสุทธิ(ใช้ไปใน)กิจกรรมลงทุน | — | — |
-28,076.41
|
519.95
-94.27%
|
9,072.45
-40.90%
|
15,351.24
-265.16%
|
-9,294.73
-169.46%
|
| เงินสดสุทธิได้มาจาก(ใช้ไปใน)กิจกรรมจัดหาเงิน | — | — |
37,037.96
|
-24,300.97
+122.89%
|
-10,902.64
+112.31%
|
-5,135.13
-60.34%
|
-12,946.45
-68.73%
|
| เงินสดและรายการเทียบเท่าเงินสดเพิ่มขึ้น(ลดลง) (สุทธิ) | — | — |
-4,617.42
|
-4,694.74
-420.14%
|
1,466.45
+130.47%
|
636.30
-119.28%
|
-3,299.87
-113.81%
|
| เงินสดและรายการเทียบเท่าเงินสดคงเหลือต้นงวด | — | — |
68,161.36
-0.40%
|
73,572.87
+2.03%
|
72,106.42
+0.89%
|
71,470.11
-4.41%
|
74,769.98
+47.51%
|
| เงินสดและรายการเทียบเท่าเงินสดคงเหลือปลายงวด | — | — |
63,543.94
-6.77%
|
68,878.13
-6.38%
|
73,572.87
+2.03%
|
72,106.42
+0.89%
|
71,470.11
-4.18%
|