บริษัท อะมานะฮ์ ลิสซิ่ง จำกัด (มหาชน)
SET · เงินทุนและหลักทรัพย์
0.66
+0.01 (+1.54%)
สรุปสั้น
กำไรที่เพิ่มขึ้นเกิดจากการเพิ่มขึ้นของรายได้จากเงินให้สินเชื่อเช่าซื้อ (ATM เงินด่วน) และรายได้อื่น ขณะที่ด้านค่าใช้จ่ายสามารถทําให้การตั้งสํารอง ค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญ รายการขาดทุนและประมาณการด้อยค่าของทรัพย์สินรอการขายและต้นทุนทางการเงิน ลดลงอย่าง มีนัยสําคัญ
รายได้อื่นจําแนกตามประเภทในปี 2564 พบว่า รายการหนี้สูญได้รับคืนจะมีสัดส่วนมากที่สุดประมาณ 45% คิดเป็นรายได้จํานวน 48.80 ล้านบาท เพิ่มขึ้นจากปีก่อนจํานวน 8.09 ล้านบาท เพิ่มขึ้นคิดเป็น 19.87% รองลงมาคือ รายได้จากการติดตามหนี้พิพากษามีสัดส่วนประมาณ 32% คิดเป็นรายได้จํานวน 35.33 ล้านบาท ลดลงจากปีก่อนจํานวน 1.31 ล้านบาท ลดลงคิดเป็น 24.25% สาเหตุเนื่องจากในปีก่อนมีการเร่งรัดติดตามลูกหนี้รายใหญ่จากพอร์ทเดิมได้หลาย รายและเป็นยอดหนี้ที่สูง ขณะที่ปีนี้ส่วนใหญ่เป็นการติดตามลูกหนี้รายย่อยจากพอร์ทใหม่เป็นหลัก
สรุปด้วย AI(O) BOT
AI Generated
**สรุปผลประกอบการของ หุ้น AMANAH บริษัท อะมานะฮ์ ลิสซิ่ง จำกัด (มหาชน) ไตรมาส 4 ปี 2568**
**สรุปสั้น:**
บริษัทฯ มีผลขาดทุนสุทธิสำหรับปี 2568 จำนวน 112.26 ล้านบาท ลดลงจากปีก่อน 95.84 ล้านบาท โดยมีรายได้รวมลดลงประมาณ 10% จากการลดลงของรายได้จากสินเชื่อ ในขณะที่ค่าใช้จ่ายในการกันสำรองหนี้ฯ (ECL) เพิ่มขึ้นประมาณ 13% อย่างไรก็ตาม ในไตรมาส 4 ผลขาดทุนสุทธิลดลงเหลือ 20.89 ล้านบาท (เฉพาะเดือนธันวาคมมีกำไรก่อนภาษี 1.55 ล้านบาท และหลังภาษี 1.31 ล้านบาท) เนื่องจากมาตรการเร่งรัดติดตามหนี้มีประสิทธิภาพมากขึ้น
**การเปลี่ยนแปลงของกำไร:**
รายได้รวมลดลง 9.77% จาก 937.99 ล้านบาทในปี 2567 เป็น 846.39 ล้านบาทในปี 2568 สาเหตุหลักมาจากการลดลงของรายได้จากสินเชื่อประมาณ 120 ล้านบาท เนื่องจากการปล่อยสินเชื่อใหม่และพอร์ตสินเชื่อรวมลดลง อย่างไรก็ตาม รายได้จากการ Recovery หนี้พิพากษาของฝ่ายกฎหมายเพิ่มขึ้น 40.74% จาก 73.41 ล้านบาท เป็น 103.32 ล้านบาท ค่าใช้จ่ายรวมเพิ่มขึ้น 1.21% จาก 970.93 ล้านบาท เป็น 982.70 ล้านบาท โดยผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้น (ECL) เพิ่มขึ้น 13.19% จาก 473.39 ล้านบาท เป็น 535.85 ล้านบาท ในขณะที่ต้นทุนทางการเงินลดลง 4.10% จาก 126.97 ล้านบาท เป็น 121.77 ล้านบาท เนื่องจากการชำระหนี้คืนธนาคารออมสินเสร็จสิ้นแล้ว (หน้า 8)
**สินเชื่อและสัดส่วน:**
พอร์ทลูกหนี้เงินให้สินเชื่อสุทธิปี 2568 เท่ากับ 3,182 ล้านบาท ลดลงจากปี 2567 จำนวน 526 ล้านบาท โดยเป็นผลจากการเพิ่มขึ้นของรายการสำรองหนี้ฯ (ECL) จำนวน 536 ล้านบาท หากไม่รวม ECL พอร์ทลูกหนี้เงินให้สินเชื่อจะเพิ่มขึ้นจำนวน 10 ล้านบาท (หน้า 10) อัตราส่วนสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ (Non-Performing Finance : NPF) เริ่มทยอยลดลงต่อเนื่องจาก 18.66% ในเดือนสิงหาคม มาอยู่ที่ 16.54% ในเดือนธันวาคม (หน้า 2)
**ปัจจัยความเสี่ยงและโอกาสการลงทุน:**
บริษัทฯ ตระหนักถึงปัญหาคุณภาพสินทรัพย์และได้กำหนดมาตรการสำคัญในการเร่งรัดติดตามหนี้ให้มีประสิทธิภาพ ได้แก่ การจัดสรรงบประมาณสนับสนุนการลงพื้นที่ติดตามหนี้ การว่าจ้างทีม OA ที่มีความชำนาญในพื้นที่เพิ่ม และการกระจายงานยึดรถในกลุ่มลูกหนี้ที่เป็น NPF (หน้า 11)
**สรุปสั้นท้ายสุด:**
ปัจจัยสำคัญที่มีผลกระทบต่อรายได้และกำไรในช่วงรายงานคือการลดลงของรายได้จากสินเชื่อและการเพิ่มขึ้นของค่าใช้จ่ายในการกันสำรองหนี้ฯ (ECL) อย่างไรก็ตาม การปรับปรุงมาตรการเร่งรัดติดตามหนี้ส่งผลให้ NPF เริ่มลดลงและผลประกอบการในไตรมาส 4 ดีขึ้น บริษัทฯ มีความแข็งแกร่งในการจัดการความเสี่ยงโดยการเพิ่มประสิทธิภาพในการติดตามหนี้และควบคุมค่าใช้จ่าย
**อ้างอิง:**
หน้า 1-12
** ข้อมูลถูกสรุปโดย AI จากงบการเงินของ AMANAH ไตรมาส 4/2564
รายได้รวม
202.79
ล้านบาท
↓ 10.8% YoY
กำไรขั้นต้น
170.80
ล้านบาท
↓ 18.7% YoY
อัตรากำไรขั้นต้น (%)
84.23
%
กำไรสุทธิ
88.18
ล้านบาท
↑ 491.7% YoY
อัตรากำไรสุทธิ (%)
43.48
%
D/E Ratio
1.40
รายละเอียดงบการเงิน
รายได้รวม (ล้านบาท)
203
↓ -10.8%
YoY
กำไรขั้นต้น (ล้านบาท)
171
↓ -18.7%
YoY
กำไรสุทธิ (ล้านบาท)
88
↑ + 491.7%
YoY
D/E Ratio
1.40
รายได้และกำไร (ล้านบาท)
กำไรขาดทุน (ล้านบาท) — AMANAH
ฐานะทางการเงิน
D/E Ratio
1.40
ROE (%)
-6.40
ROA (%)
-0.35
Book Value/หุ้น
1.41
สินทรัพย์ / หนี้สิน / ส่วนผู้ถือหุ้น (ล้านบาท)
ฐานะทางการเงิน (ล้านบาท) — AMANAH
กระแสเงินสด
กิจกรรมดำเนินงาน
-221
ล้านบาท
กิจกรรมลงทุน
+40
ล้านบาท
กิจกรรมจัดหาเงิน
—
ล้านบาท
กระแสเงินสด (ล้านบาท)
กระแสเงินสด (ล้านบาท) — AMANAH
| รายการ | 2569 | 2568 | 2567 | 2566 | 2565 | 2564 | 2563 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| เงินสดสุทธิได้มาจากกิจกรรมดำเนินงาน | — |
-220.85
+91.25%
|
-115.48
-118.89%
|
611.21
-199.49%
|
-614.34
+158.03%
|
-238.09
-469.13%
|
64.50
-110.04%
|
| เงินสดสุทธิ(ใช้ไปใน)กิจกรรมลงทุน | — |
40.24
+2,858.82%
|
1.36
-73.12%
|
5.06
+27.14%
|
3.98
+134.12%
|
1.70
-240.50%
|
-1.21
-110.69%
|
| เงินสดสุทธิได้มาจาก(ใช้ไปใน)กิจกรรมจัดหาเงิน | — |
263.64
+34.56%
|
195.93
-162.26%
|
-314.70
-241.58%
|
222.28
-10.31%
|
247.84
-223.49%
|
-200.69
-216.78%
|
| เงินสดและรายการเทียบเท่าเงินสดเพิ่มขึ้น(ลดลง) (สุทธิ) | — |
83.03
+1.49%
|
81.81
-198.31%
|
-83.22
-129.97%
|
277.70
+137.82%
|
116.77
+46.46%
|
79.73
+7.66%
|
| เงินสดและรายการเทียบเท่าเงินสดคงเหลือต้นงวด | — |
368.32
+231.10%
|
111.24
+163.17%
|
42.27
-79.06%
|
201.90
+42.35%
|
141.83
-0.73%
|
142.87
+383.65%
|
| เงินสดและรายการเทียบเท่าเงินสดคงเหลือปลายงวด | — |
550.37
+49.43%
|
368.32
+231.10%
|
111.24
+163.17%
|
42.27
-79.06%
|
201.90
+42.35%
|
141.83
-0.73%
|