ธนาคารกสิกรไทย จำกัด (มหาชน)
SET · ธนาคาร
203.00
+5.50 (+2.78%)
สรุปสั้น
กำไรที่เพิ่มขึ้นเกิดจากตั้งสำรองลดลง และมีรายได้ดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น 6.13% หลักๆ เกิดจากการให้ สินเชื่อใหม่ตามยุทธศาสตร์ของธนาคารแก่ลูกค้าที่มีศักยภาพและมีมาตรการช่วยเหลือลูกค้าโดยการเสริมสภาพคล่องให้ลูกค้า สามารถกลับมาดําเนินธุรกิจได้ปกติ รวมทั้งลูกค้าบางส่วนยังอยู่ภายใต้มาตรการพักชําระเงินต้นและดอกเบี้ย ทําให้ธนาคารยังคง ต้องมีการบริหารจัดการดอกเบี้ยค้างรับอย่างต่อเนื่อง
สําหรับรายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยลดลงจํานวน 1,910 ล้านบาท หรือ 4.17% ส่วนใหญ่เกิดจากรายได้จากการ จําหน่ายหลักทรัพย์ และรายได้สุทธิจากการรับประกันภัยที่ลดลง
สรุปด้วย AI(O) BOT
AI Generated
## สรุปผลประกอบการของ หุ้น KBANK บริษัท ธนาคารกสิกรไทย จำกัด (มหาชน) ไตรมาส 3 ปี 2568
**สรุปสั้น:**
ธนาคารกสิกรไทยและบริษัทย่อยมีกำไรสุทธิส่วนที่เป็นของธนาคารในไตรมาส 3 ปี 2568 จำนวน 13,007 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 4.16% จากไตรมาสก่อนหน้า โดยมี Net Interest Margin (NIM) อยู่ที่ 3.24% (หน้า 3), เงินให้สินเชื่อด้อยคุณภาพต่อเงินให้สินเชื่อ (NPL gross) อยู่ที่ 3.19% (หน้า 3), และ Coverage Ratio อยู่ที่ 166.43% (หน้า 3). รายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยเพิ่มขึ้นจากการจัดการกองทุนและรายได้จากการลงทุน (หน้า 3).
**เศรษฐกิจ:**
เศรษฐกิจไทยในไตรมาส 3 ปี 2568 มีทิศทางชะลอตัวเมื่อเทียบกับครึ่งปีแรก เนื่องจากการส่งออกที่ลดลงจากมาตรการภาษีนำเข้าของสหรัฐฯ และเศรษฐกิจของประเทศคู่ค้าที่อ่อนแรงลง จำนวนนักท่องเที่ยวต่างชาติยังคงต่ำกว่าปีก่อนหน้า และการบริโภคภาคเอกชนชะลอตัวจากภาระหนี้ครัวเรือนที่สูง (หน้า 2).
**การเปลี่ยนแปลงของกำไร:**
กำไรจากการดำเนินงานก่อนหักผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้นและภาษีเงินได้ในไตรมาส 3 ปี 2568 เพิ่มขึ้น 1.74% จากไตรมาสก่อนหน้า เป็นผลจากรายได้จากการดำเนินงานสุทธิที่เพิ่มขึ้น โดยเฉพาะรายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิจากการบริหารจัดการกองทุนและรายได้จากการลงทุน (หน้า 3). อย่างไรก็ตาม รายได้ดอกเบี้ยสุทธิลดลง 1.43% (หน้า 3). สำหรับงวด 9 เดือนปี 2568 กำไรสุทธิส่วนที่เป็นของธนาคารเพิ่มขึ้นเล็กน้อย 1.16% เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปีก่อน (หน้า 2).
**สินเชื่อและสัดส่วน:**
ณ วันที่ 30 กันยายน 2568 เงินให้สินเชื่อแก่ลูกหนี้ลดลง 0.76% จากไตรมาสก่อนหน้า (หน้า 9). อัตราส่วนเงินให้สินเชื่อด้อยคุณภาพต่อเงินให้สินเชื่อ (NPL gross) อยู่ที่ 3.19% (หน้า 3). อัตราส่วนค่าเผื่อผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้นต่อเงินให้สินเชื่อด้อยคุณภาพ (Coverage ratio) เพิ่มขึ้นอยู่ที่ 166.43% (หน้า 3). อัตราส่วนเงินกองทุนทั้งสิ้นต่อสินทรัพย์เสี่ยงอยู่ที่ 21.60% (หน้า 3).
**ปัจจัยความเสี่ยงและโอกาสการลงทุน:**
ปัจจัยความเสี่ยงที่สำคัญคือภาวะเศรษฐกิจที่ชะลอตัวและความไม่แน่นอนทั้งในและนอกประเทศ (หน้า 2). โอกาสในการลงทุนมาจากการบริหารจัดการเพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินงาน (Productivity) อย่างต่อเนื่อง และการเติบโตของรายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิจากการให้บริการที่ตอบโจทย์ความต้องการของลูกค้า (หน้า 2).
**สรุปสั้นท้ายสุด:**
ปัจจัยสำคัญที่มีผลกระทบต่อรายได้และกำไรในช่วงรายงานคือ NIM ที่ลดลงเล็กน้อย, การลดลงของเงินให้สินเชื่อ, NPL ที่ยังคงอยู่ในระดับที่ต้องเฝ้าระวัง, และ Coverage Ratio ที่เพิ่มขึ้น (หน้า 3). ธนาคารมีการจัดการความเสี่ยงโดยการตั้งสำรองผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้นอย่างระมัดระวัง (หน้า 2). ธนาคารยังคงมุ่งเน้นการขยายสินเชื่ออย่างมีคุณภาพและเพิ่มผลตอบแทนที่ปรับตามความเสี่ยงให้เหมาะสม (หน้า 3).
** ข้อมูลถูกสรุปโดย AI จากงบการเงินของ KBANK ไตรมาส 4/2564
รายได้รวม
51,808.95
ล้านบาท
↓ 26.1% YoY
กำไรขั้นต้น
224,886.17
ล้านบาท
↓ 8.2% YoY
อัตรากำไรขั้นต้น (%)
434.07
%
กำไรสุทธิ
5,306.47
ล้านบาท
↓ 49.4% YoY
อัตรากำไรสุทธิ (%)
10.24
%
D/E Ratio
6.68
รายละเอียดงบการเงิน
รายได้รวม (ล้านบาท)
51,809
↓ -26.1%
YoY
กำไรขั้นต้น (ล้านบาท)
224,886
↓ -8.2%
YoY
กำไรสุทธิ (ล้านบาท)
5,306
↓ -49.4%
YoY
D/E Ratio
6.68
รายได้และกำไร (ล้านบาท)
กำไรขาดทุน (ล้านบาท) — KBANK
ฐานะทางการเงิน
D/E Ratio
6.68
ROE (%)
8.62
ROA (%)
2.38
Book Value/หุ้น
249.65
สินทรัพย์ / หนี้สิน / ส่วนผู้ถือหุ้น (ล้านบาท)
ฐานะทางการเงิน (ล้านบาท) — KBANK
| รายการ | 2569 | 2568 | 2567 | 2566 | 2565 | 2564 | 2562 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| รวมสินทรัพย์หมุนเวียน | — |
0.00
|
— |
0.00
|
0.00
|
0.00
|
0.00
|
| รวมสินทรัพย์ไม่หมุนเวียน | — |
0.00
|
— |
0.00
|
0.00
|
0.00
|
0.00
|
| รวมสินทรัพย์ | — |
4,558,618.07
+5.01%
|
— |
0.00
|
0.00
|
0.00
|
0.00
|
| รวมหนี้สินหมุนเวียน | — |
0.00
|
— |
0.00
|
0.00
|
0.00
|
0.00
|
| รวมหนี้สินไม่หมุนเวียน | — |
0.00
|
— |
0.00
|
0.00
|
0.00
|
0.00
|
| รวมหนี้สิน | — |
3,884,849.99
+5.13%
|
— |
0.00
|
0.00
|
0.00
|
0.00
|
| รวมส่วนของเจ้าของ | — |
581,146.31
+2.18%
|
— |
0.00
|
0.00
|
0.00
|
0.00
|
| D/E | — |
6.68
|
— | — | — | — | — |
| อัตราผลตอบแทนผู้ถือหุ้น | — |
8.62
|
— |
8.19
|
7.30
|
8.30
|
8.83
|
| อัตราผลตอบแทนจากสินทรัพย์ | — |
2.38
|
— |
2.13
|
1.56
|
1.75
|
2.39
|
| อัตราส่วนสภาพคล่อง | — |
0.00
|
— |
0.00
|
0.00
|
0.00
|
0.00
|
| อัตราส่วนสภาพคล่องหมุนเร็ว | — |
0.00
|
— |
0.00
|
0.00
|
0.00
|
0.00
|
| ระยะเวลาเก็บหนี้เฉลี่ย | — |
0.00
|
— |
0.00
|
0.00
|
0.00
|
0.00
|
| ระยะเวลาขายสินค้าเฉลี่ย | — |
0.00
|
— |
0.00
|
0.00
|
0.00
|
0.00
|
| ระยะเวลาชำระหนี้เจ้าหนี้การค้า | — |
0.00
|
— |
0.00
|
0.00
|
0.00
|
0.00
|
| วงจรเงินสด | — |
0.00
|
— |
0.00
|
0.00
|
0.00
|
0.00
|
กระแสเงินสด
กิจกรรมดำเนินงาน
-88,535
ล้านบาท
กิจกรรมลงทุน
+127,860
ล้านบาท
กิจกรรมจัดหาเงิน
—
ล้านบาท
กระแสเงินสด (ล้านบาท)
กระแสเงินสด (ล้านบาท) — KBANK
| รายการ | 2567 | 2565 | 2560 | 2559 | 2558 | 2557 | 2556 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| เงินสดสุทธิได้มาจากกิจกรรมดำเนินงาน | — | — |
-88,535.44
-151.65%
|
171,419.92
-403.24%
|
-56,530.31
-182.45%
|
68,566.99
-53.12%
|
146,246.58
+113.47%
|
| เงินสดสุทธิ(ใช้ไปใน)กิจกรรมลงทุน | — | — |
127,860.01
-174.35%
|
-171,972.65
-339.61%
|
71,772.51
-207.36%
|
-66,851.90
-42.19%
|
-115,650.59
-1.37%
|
| เงินสดสุทธิได้มาจาก(ใช้ไปใน)กิจกรรมจัดหาเงิน | — | — |
-32,082.53
-753.03%
|
4,912.88
-128.86%
|
-17,023.20
-208.58%
|
15,678.19
-162.43%
|
-25,113.13
-181.89%
|
| เงินสดและรายการเทียบเท่าเงินสดเพิ่มขึ้น(ลดลง) (สุทธิ) | — | — |
0.00
|
0.00
|
0.00
|
0.00
|
0.00
|
| เงินสดและรายการเทียบเท่าเงินสดคงเหลือต้นงวด | — | — |
0.00
|
0.00
|
0.00
|
0.00
|
0.00
|
| เงินสดและรายการเทียบเท่าเงินสดคงเหลือปลายงวด | — | — |
0.00
|
0.00
|
0.00
|
0.00
|
0.00
|