ธนาคารกสิกรไทย จำกัด (มหาชน)
SET · ธนาคาร
242.00
10.00 (3.97%)
สรุปสั้น
กำไรที่เพิ่มขึ้นเกิดจากตั้งสำรองลดลง และมีรายได้ดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น 6.13% หลักๆ เกิดจากการให้ สินเชื่อใหม่ตามยุทธศาสตร์ของธนาคารแก่ลูกค้าที่มีศักยภาพและมีมาตรการช่วยเหลือลูกค้าโดยการเสริมสภาพคล่องให้ลูกค้า สามารถกลับมาดําเนินธุรกิจได้ปกติ รวมทั้งลูกค้าบางส่วนยังอยู่ภายใต้มาตรการพักชําระเงินต้นและดอกเบี้ย ทําให้ธนาคารยังคง ต้องมีการบริหารจัดการดอกเบี้ยค้างรับอย่างต่อเนื่อง
สําหรับรายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยลดลงจํานวน 1,910 ล้านบาท หรือ 4.17% ส่วนใหญ่เกิดจากรายได้จากการ จําหน่ายหลักทรัพย์ และรายได้สุทธิจากการรับประกันภัยที่ลดลง
สรุปด้วย AI(O) BOT
AI Generated
## สรุปผลประกอบการของ หุ้น KBANK บริษัท ธนาคารกสิกรไทย จำกัด (มหาชน) ไตรมาส 2 ปี 2568
**สรุปสั้น:**
ธนาคารกสิกรไทยและบริษัทย่อยมีกำไรสุทธิส่วนที่เป็นของธนาคารในไตรมาส 2 ปี 2568 จำนวน 12,488 ล้านบาท ลดลง 9.45% เมื่อเทียบกับไตรมาสก่อนหน้า โดยมี NIM อยู่ที่ 3.31%, NPL อยู่ที่ 3.18%, และ Coverage Ratio อยู่ที่ 162.77% (หน้า 1, 2)
**เศรษฐกิจ:**
เศรษฐกิจไทยในไตรมาส 2 ปี 2568 มีสัญญาณชะลอตัวต่อเนื่อง โดยเฉพาะในด้านการใช้จ่ายของภาคเอกชน การผลิตภาคอุตสาหกรรม และรายได้จากนักท่องเที่ยวต่างชาติ การใช้จ่ายของภาครัฐก็หดตัวลงเช่นกัน (หน้า 2)
**การเปลี่ยนแปลงของกำไร:**
กำไรสุทธิลดลง 9.45% จากไตรมาสก่อนหน้า สาเหตุหลักมาจากรายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่ลดลงตามภาวะตลาดและการปรับลดอัตราดอกเบี้ยเงินกู้เพื่อช่วยเหลือลูกค้า แม้ว่ารายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยจะเพิ่มขึ้นเล็กน้อยจากผลการดำเนินงานการบริการประกันภัยและรายได้จากการลงทุน ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานเพิ่มขึ้นจากค่าใช้จ่ายด้านเทคโนโลยีสารสนเทศและการตลาด (หน้า 2)
สำหรับงวด 6 เดือนปี 2568 กำไรสุทธิลดลง 0.98% เมื่อเทียบกับงวดเดียวกันของปีก่อน สาเหตุหลักมาจากการลดลงของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ แม้ว่ารายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยจะเพิ่มขึ้น และมีการบริหารจัดการค่าใช้จ่ายอย่างมีประสิทธิภาพ (หน้า 3)
**สินเชื่อและสัดส่วน:**
ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2568 เงินให้สินเชื่อแก่ลูกหนี้อยู่ที่ 2,433,982 ล้านบาท เพิ่มขึ้นเล็กน้อย 0.03% จากไตรมาสก่อนหน้า แต่ลดลง 2.00% จากสิ้นปี 2567 อัตราส่วนเงินให้สินเชื่อด้อยคุณภาพต่อเงินให้สินเชื่อ (%NPL gross) อยู่ที่ระดับ 3.18% และอัตราส่วนค่าเผื่อผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้นต่อเงินให้สินเชื่อด้อยคุณภาพ (Coverage ratio) เพิ่มขึ้นอยู่ที่ระดับ 162.77% อัตราส่วนเงินกองทุนทั้งสิ้นต่อสินทรัพย์เสี่ยงอยู่ที่ 20.66% (หน้า 1, 3)
**ปัจจัยความเสี่ยงและโอกาสการลงทุน:**
ท่ามกลางความท้าทายของปัจจัยทางเศรษฐกิจทั้งในและนอกประเทศ ธนาคารยังคงดำเนินธุรกิจด้วยความรอบคอบ โดยมุ่งเน้นการสร้างคุณค่าที่ยั่งยืน และให้ความช่วยเหลือลูกค้าในด้านต่างๆ (หน้า 2)
**สรุปสั้นท้ายสุด:**
ปัจจัยสำคัญที่มีผลกระทบต่อรายได้และกำไรในช่วงรายงานคือ NIM ที่ลดลง, การชะลอตัวของสินเชื่อ, และ NPL ที่ยังคงต้องติดตามอย่างใกล้ชิด Coverage Ratio ที่เพิ่มขึ้นแสดงถึงความระมัดระวังในการตั้งสำรองเพื่อรองรับความเสี่ยง ธนาคารยังคงมีความแข็งแกร่งด้านเงินกองทุน (หน้า 2, 3)
** ข้อมูลถูกสรุปโดย AI จากงบการเงินของ KBANK ไตรมาส 4/2564
รายได้รวม
51,808.95
ล้านบาท
↓ 26.1% YoY
กำไรขั้นต้น
224,886.17
ล้านบาท
↓ 8.2% YoY
อัตรากำไรขั้นต้น (%)
434.07
%
กำไรสุทธิ
5,306.47
ล้านบาท
↓ 49.4% YoY
อัตรากำไรสุทธิ (%)
10.24
%
D/E Ratio
6.68
รายละเอียดงบการเงิน
รายได้รวม (ล้านบาท)
51,809
↓ -26.1%
YoY
กำไรขั้นต้น (ล้านบาท)
224,886
↓ -8.2%
YoY
กำไรสุทธิ (ล้านบาท)
5,306
↓ -49.4%
YoY
D/E Ratio
6.68
รายได้และกำไร (ล้านบาท)
กำไรขาดทุน (ล้านบาท) — KBANK
ฐานะทางการเงิน
D/E Ratio
6.68
ROE (%)
8.62
ROA (%)
2.38
Book Value/หุ้น
245.12
สินทรัพย์ / หนี้สิน / ส่วนผู้ถือหุ้น (ล้านบาท)
ฐานะทางการเงิน (ล้านบาท) — KBANK
| รายการ | 2569 | 2568 | 2567 | 2566 | 2565 | 2564 | 2562 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| รวมสินทรัพย์หมุนเวียน | — |
0.00
|
— |
0.00
|
0.00
|
0.00
|
0.00
|
| รวมสินทรัพย์ไม่หมุนเวียน | — |
0.00
|
— |
0.00
|
0.00
|
0.00
|
0.00
|
| รวมสินทรัพย์ | — |
4,558,618.07
+5.01%
|
— |
0.00
|
0.00
|
0.00
|
0.00
|
| รวมหนี้สินหมุนเวียน | — |
0.00
|
— |
0.00
|
0.00
|
0.00
|
0.00
|
| รวมหนี้สินไม่หมุนเวียน | — |
0.00
|
— |
0.00
|
0.00
|
0.00
|
0.00
|
| รวมหนี้สิน | — |
3,884,849.99
+5.13%
|
— |
0.00
|
0.00
|
0.00
|
0.00
|
| รวมส่วนของเจ้าของ | — |
581,146.31
+2.18%
|
— |
0.00
|
0.00
|
0.00
|
0.00
|
| D/E | — |
6.68
|
— | — | — | — | — |
| อัตราผลตอบแทนผู้ถือหุ้น | — |
8.62
|
— |
8.19
|
7.30
|
8.30
|
8.83
|
| อัตราผลตอบแทนจากสินทรัพย์ | — |
2.38
|
— |
2.13
|
1.56
|
1.75
|
2.39
|
| อัตราส่วนสภาพคล่อง | — |
0.00
|
— |
0.00
|
0.00
|
0.00
|
0.00
|
| อัตราส่วนสภาพคล่องหมุนเร็ว | — |
0.00
|
— |
0.00
|
0.00
|
0.00
|
0.00
|
| ระยะเวลาเก็บหนี้เฉลี่ย | — |
0.00
|
— |
0.00
|
0.00
|
0.00
|
0.00
|
| ระยะเวลาขายสินค้าเฉลี่ย | — |
0.00
|
— |
0.00
|
0.00
|
0.00
|
0.00
|
| ระยะเวลาชำระหนี้เจ้าหนี้การค้า | — |
0.00
|
— |
0.00
|
0.00
|
0.00
|
0.00
|
| วงจรเงินสด | — |
0.00
|
— |
0.00
|
0.00
|
0.00
|
0.00
|
กระแสเงินสด
กิจกรรมดำเนินงาน
-88,535
ล้านบาท
กิจกรรมลงทุน
+127,860
ล้านบาท
กิจกรรมจัดหาเงิน
—
ล้านบาท
กระแสเงินสด (ล้านบาท)
กระแสเงินสด (ล้านบาท) — KBANK
| รายการ | 2567 | 2565 | 2560 | 2559 | 2558 | 2557 | 2556 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| เงินสดสุทธิได้มาจากกิจกรรมดำเนินงาน | — | — |
-88,535.44
-151.65%
|
171,419.92
-403.24%
|
-56,530.31
-182.45%
|
68,566.99
-53.12%
|
146,246.58
+113.47%
|
| เงินสดสุทธิ(ใช้ไปใน)กิจกรรมลงทุน | — | — |
127,860.01
-174.35%
|
-171,972.65
-339.61%
|
71,772.51
-207.36%
|
-66,851.90
-42.19%
|
-115,650.59
-1.37%
|
| เงินสดสุทธิได้มาจาก(ใช้ไปใน)กิจกรรมจัดหาเงิน | — | — |
-32,082.53
-753.03%
|
4,912.88
-128.86%
|
-17,023.20
-208.58%
|
15,678.19
-162.43%
|
-25,113.13
-181.89%
|
| เงินสดและรายการเทียบเท่าเงินสดเพิ่มขึ้น(ลดลง) (สุทธิ) | — | — |
0.00
|
0.00
|
0.00
|
0.00
|
0.00
|
| เงินสดและรายการเทียบเท่าเงินสดคงเหลือต้นงวด | — | — |
0.00
|
0.00
|
0.00
|
0.00
|
0.00
|
| เงินสดและรายการเทียบเท่าเงินสดคงเหลือปลายงวด | — | — |
0.00
|
0.00
|
0.00
|
0.00
|
0.00
|