บริษัท กรุงเทพประกันชีวิต จำกัด (มหาชน)
SET · ประกันภัยและประกันชีวิต
26.00
+0.25 (+0.97%)
สรุปด้วย AI(O) BOT
AI Generated
## บทวิเคราะห์ผลประกอบการ บริษัท กรุงเทพประกันชีวิต จำกัด (มหาชน) (BLA) ไตรมาส 1/2567
**สรุปสั้น:** บริษัท กรุงเทพประกันชีวิต จำกัด (มหาชน) (BLA) มีกำไรสุทธิ 1,241 ล้านบาท ในไตรมาส 1/2567 เพิ่มขึ้น 64.2% จากช่วงเดียวกันของปีก่อน โดยมีกำไรต่อหุ้นอยู่ที่ 0.73 บาท อัตราผลตอบแทนจากการลงทุนอยู่ที่ 3.72% อัตราส่วนความเพียงพอของเงินทุน (CAR) อยู่ที่ 435%
**เศรษฐกิจ:** ภาวะเศรษฐกิจในไตรมาส 1/2567 มีแนวโน้มฟื้นตัวอย่างต่อเนื่อง แต่ยังคงเผชิญกับความท้าทายจากเงินเฟ้อและอัตราดอกเบี้ยที่ปรับตัวสูงขึ้น บริษัท BLA ได้รับผลกระทบจากการลดลงของรายได้จากการลงทุน เนื่องจากอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้น
**การเปลี่ยนแปลงของกำไร:** กำไรสุทธิของ BLA เพิ่มขึ้นอย่างมากในไตรมาส 1/2567 เนื่องจากค่าใช้จ่ายการรับประกันภัยลดลงอย่างเห็นได้ชัดจากสํารองประกันชีวิตที่ลดลงจากกรมธรรม์ที่ครบกําหนด รวมถึงเบี้ยประกันภัยรับปีต่อไปที่เพิ่มขึ้นร้อยละ 6 ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานเพิ่มขึ้นร้อยละ 3 จากช่วงเดียวกันของปีก่อน เนื่องจากค่าใช้จ่ายเกี่ยวกับระบบเทคโนโลยีสารสนเทศ
**สินเชื่อและสัดส่วน:** BLA ไม่มีข้อมูลสินเชื่อ เนื่องจากเป็นบริษัทประกันชีวิต ไม่ใช่สถาบันการเงิน
**ปัจจัยความเสี่ยงและโอกาสการลงทุน:**
* **ความเสี่ยง:** ภาวะเศรษฐกิจที่ผันผวน, การแข่งขันที่รุนแรงในอุตสาหกรรมประกันชีวิต, ค่าใช้จ่ายที่เพิ่มขึ้น
* **โอกาส:** การเติบโตของตลาดประกันชีวิต, การพัฒนาผลิตภัณฑ์และบริการใหม่ ๆ, การขยายช่องทางการจำหน่าย
**สรุปสั้นท้ายสุด:** ผลประกอบการของ BLA ในไตรมาส 1/2567 ได้รับผลกระทบจากค่าใช้จ่ายการรับประกันภัยที่ลดลง รวมถึงเบี้ยประกันภัยรับปีต่อไปที่เพิ่มขึ้น บริษัทมีความแข็งแกร่งในการรับมือกับความท้าทายในอนาคต โดยมีอัตราส่วนความเพียงพอของเงินทุน (CAR) ที่สูงและมีแผนการขยายช่องทางการจำหน่าย อย่างไรก็ตาม บริษัทยังต้องเฝ้าติดตามภาวะเศรษฐกิจที่ผันผวนและการแข่งขันที่รุนแรงในอุตสาหกรรม
**ข้อมูลเพิ่มเติม:**
* เบี้ยประกันภัยรับปีแรกในไตรมาส 1/2567 ลดลงร้อยละ 27 โดยเฉพาะอย่างยิ่งช่องทางธนาคารที่มีการลดลงของเบี้ยประกันภัยรับปีแรกในสินค้าประกันชีวิตแบบสะสมทรัพย์และคุ้มครองสินเชื่อ
* เบี้ยประกันภัยรับปีต่อไปในไตรมาส 1/2567 เพิ่มขึ้นร้อยละ 6
* อัตราส่วนเงินกองทุนต่อเงินกองทุนที่ต้องดํารงตาม กฎหมาย (RBC) ณ สินไตรมาส 1 ปี 2567 อยู่ที่ร้อยละ 435 เพิ่มขึ้นจากไตรมาส 4 ปี 2566 ที่ร้อยละ 405 จากผลกําไรจากการ ดําเนินงานและกรมธรรม์ที่ครบกําหนดสัญญา
* สินทรัพย์รวมของบริษัท ณ วันที่ 31 มีนาคม 2567 ลดลงร้อยละ 4 จากสิ้นงวด ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2566 จากการลดลงของสินทรัพย์ลงทุนจาก กรมธรรม์ที่ครบกําหนด
* หนี้สินรวมของบริษัท ณ วันที่ 31 มีนาคม 2567 ลดลงร้อยละ 6 จากสิ้นงวด ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2566 จากเงินสํารองประกันชี่วิตที่ลดลง
* ส่วนของผู้ถือหุ้น ณ วันที่ 31 มีนาคม 2567 เท่ากับ 46,073 ล้านบาท เพิ่มขึ้นจาก ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2566 เนื่องจากกําไรสะสมที่เพิ่มขึ้น
* ธุรกิจประกันชีวิตในไตรมาส 1/2567 มีเบี้ยประกันซีริตรับใหม่ (FYP) เพิ่มขึ้นร้อยละ 2 จากปีก่อน จากการเพิมขึ้นของเบี้ย ประกันภัยปีแรกแบบชําระครั้งเดียว (single premium) และ เบี้ยประกันภัยรับปีต่อไป (RYP) เพิ่มขึ้นร้อยละ 6
* ช่องทางตัวแทนมีเบี้ยประกันภัยรับปีแรกเพิ่มขึ้นร้อยละ 11 โดยเฉพาะอย่างยิ่งสินค้าคุ้มครองตลอดชีพแบบชําระเบียครังเดียว (single premium)
* ช่องทางธนาคารมีเบี้ยประกันภัยรับปีแรก ลดลงร้อยละ 4
* ช่องทางอื่น ๆ มีเบี้ยประกันภัยรับปีแรกเพิ่มขึ้นร้อยละ 5
* **ข้อมูลส่วนแบ่งตลาด:** ณ สิ้นไตรมาส 1/2567 BLA มีส่วนแบ่งตลาดเบี้ยประกันภัยปีแรก 3.6% และส่วนแบ่งตลาดเบี้ยประกันภัยรวม 5.2% BLA อยู่ในอันดับที่ 9 ในด้านส่วนแบ่งตลาดเบี้ยประกันภัยปีแรก และอันดับที่ 7 ในด้านส่วนแบ่งตลาดเบี้ยประกันภัยรวม
**ข้อมูลเพิ่มเติม:**
* บริษัท BLA มุ่งเน้นการพัฒนาช่องทางตัวแทน โดยมีสัดส่วนเบี้ยประกันภัยรับปีแรกจากช่องทางตัวแทนคิดเป็นร้อยละ 25 ของเบี้ยประกันภัยรับปีแรกทั้งหมด
* บริษัท BLA มีแผนการขยายช่องทางการจำหน่าย เพื่อเพิ่มส่วนแบ่งตลาด
** ข้อมูลถูกสรุปโดย AI จากงบการเงินของ BLA ไตรมาส 1/2567
รายได้รวม
43.73
ล้านบาท
↓ 99.6% YoY
กำไรขั้นต้น
16,641.10
ล้านบาท
↑ 48.9% YoY
อัตรากำไรขั้นต้น (%)
38,053.34
%
กำไรสุทธิ
1,344.96
ล้านบาท
↑ 41% YoY
อัตรากำไรสุทธิ (%)
3,075.54
%
D/E Ratio
4.72
รายละเอียดงบการเงิน
รายได้รวม (ล้านบาท)
44
↓ -99.6%
YoY
กำไรขั้นต้น (ล้านบาท)
16,641
↑ + 48.9%
YoY
กำไรสุทธิ (ล้านบาท)
1,345
↑ + 41%
YoY
D/E Ratio
4.72
รายได้และกำไร (ล้านบาท)
กำไรขาดทุน (ล้านบาท) — BLA
ฐานะทางการเงิน
D/E Ratio
4.72
ROE (%)
13.50
ROA (%)
2.55
Book Value/หุ้น
31.07
สินทรัพย์ / หนี้สิน / ส่วนผู้ถือหุ้น (ล้านบาท)
ฐานะทางการเงิน (ล้านบาท) — BLA
กระแสเงินสด
กิจกรรมดำเนินงาน
+288
ล้านบาท
กิจกรรมลงทุน
-3
ล้านบาท
กิจกรรมจัดหาเงิน
—
ล้านบาท
กระแสเงินสด (ล้านบาท)
กระแสเงินสด (ล้านบาท) — BLA
| รายการ | 2569 | 2568 | 2567 | 2566 | 2565 | 2564 | 2563 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| เงินสดสุทธิได้มาจากกิจกรรมดำเนินงาน | — |
288.22
-98.90%
|
26,241.80
+16.70%
|
22,486.97
+562.22%
|
3,395.68
-163.85%
|
-5,318.33
+33.24%
|
-3,991.51
-201.58%
|
| เงินสดสุทธิ(ใช้ไปใน)กิจกรรมลงทุน | — |
-3.21
-35.02%
|
-4.94
-116.42%
|
30.08
+38.43%
|
21.73
|
0.00
|
0.00
-100.00%
|
| เงินสดสุทธิได้มาจาก(ใช้ไปใน)กิจกรรมจัดหาเงิน | — |
169.00
+14,855.75%
|
1.13
-99.76%
|
476.99
-49.90%
|
952.03
+142.77%
|
392.15
-28.25%
|
546.57
-71.37%
|
| เงินสดและรายการเทียบเท่าเงินสดเพิ่มขึ้น(ลดลง) (สุทธิ) | — |
4,166.58
-87.18%
|
32,494.01
+41.31%
|
22,994.04
+426.25%
|
4,369.45
-192.27%
|
-4,735.61
-360.53%
|
1,817.66
-83.11%
|
| เงินสดและรายการเทียบเท่าเงินสดคงเหลือต้นงวด | — |
10,522.58
-34.58%
|
16,083.83
+26.83%
|
12,681.08
+66.05%
|
7,636.77
-5.39%
|
8,072.22
-39.95%
|
13,441.88
+36.80%
|
| เงินสดและรายการเทียบเท่าเงินสดคงเหลือปลายงวด | — |
6,682.62
-36.49%
|
10,522.58
-34.58%
|
16,083.83
+26.83%
|
12,681.08
+66.05%
|
7,636.77
-5.39%
|
8,072.22
-39.95%
|