บทความ ข่าวสาร กิจกรรม

ไฮไลท์สำคัญ: AMANAH กำไรสุทธิลดลง แต่รายได้รวมเพิ่มขึ้นจากการปล่อยสินเชื่อใหม่

บริษัท อะมานะฮ์ ลิสซิ่ง จำกัด (มหาชน) หรือ AMANAH รายงานผลประกอบการไตรมาส 1 ปี 2568 มีกำไรสุทธิ 2.71 ล้านบาท ลดลงอย่างมีนัยสำคัญ เมื่อเทียบกับไตรมาสก่อนหน้า แต่มีข่าวดีคือรายได้รวมปรับตัวเพิ่มขึ้น จากการเติบโตของการปล่อยสินเชื่อใหม่ อย่างไรก็ตาม สิ่งที่น่ากังวลคืออัตราส่วนสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ (NPF) ที่ยังคงอยู่ในระดับสูงที่ 12.06%

กำไรลดฮวบ รายได้เพิ่ม: รายละเอียดผลประกอบการ AMANAH

ในไตรมาสนี้ AMANAH มีกำไรสุทธิลดลงถึง 81.79% เมื่อเทียบกับไตรมาสก่อนหน้า (QoQ) และลดลง 77.26% เมื่อเทียบกับช่วงเวลาเดียวกันของปีก่อน (YoY) แม้ว่ารายได้รวมจะเพิ่มขึ้น 8.89% จากไตรมาสก่อนหน้า โดยมีรายได้จากสินเชื่อเพิ่มขึ้น 7.87%, รายได้ค่าธรรมเนียมและบริการเพิ่มขึ้น 21.05%, และรายได้อื่น ๆ เพิ่มขึ้น 18.62% แต่ค่าใช้จ่ายรวมก็เพิ่มขึ้น 9.41% โดยเฉพาะผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้น (ECL) ที่เพิ่มขึ้น 18.32% เนื่องจากปัญหาการค้างชำระของลูกหนี้

สินเชื่อใหม่โต แต่ NPF ยังสูง: ความท้าทายของ AMANAH

บริษัทฯ สามารถปล่อยสินเชื่อใหม่ได้ถึง 162 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 43.36% จากไตรมาสก่อนหน้า อย่างไรก็ตาม อัตราส่วนสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ (NPF) ยังคงอยู่ที่ 12.06% ซึ่งเป็นระดับที่ต้องเฝ้าระวัง AMANAH ได้ออกมาตรการเร่งด่วนในการแก้ไขปัญหา NPF โดยการปรับโครงสร้างและบุคลากรของฝ่ายติดตามหนี้ (Collection) และว่าจ้างบริษัท Outsource ติดตามหนี้รายใหม่ที่มีศักยภาพ

ความเสี่ยงและโอกาส: อนาคตของ AMANAH จะเป็นอย่างไร?

ปัจจัยความเสี่ยงที่สำคัญของ AMANAH คือปัญหาการค้างชำระหนี้ของลูกหนี้ที่ส่งผลให้ต้องตั้งสำรองหนี้เพิ่มขึ้น อย่างไรก็ตาม บริษัทฯ ยังมีโอกาสในการเติบโตจากการปล่อยสินเชื่อใหม่ที่เพิ่มขึ้น และการปรับปรุงประสิทธิภาพในการติดตามหนี้ หาก AMANAH สามารถแก้ไขปัญหา NPF ได้อย่างมีประสิทธิภาพ จะช่วยเพิ่มความสามารถในการทำกำไรในอนาคตได้