บทความ ข่าวสาร กิจกรรม

ไฮไลท์สำคัญ

YUANTA คาดการณ์กำไรปกติของ BBIK ใน Q4/25 จะทำสถิติสูงสุดใหม่ที่ 109 ล้านบาท เติบโต 61% QoQ และ 3% YoY หนุนจากรายได้ที่เพิ่มขึ้นจากงาน Digital Transformation และงานภาครัฐ

เจาะลึกผลประกอบการ

รายได้หลักคาดอยู่ที่ 435 ล้านบาท (+14% QoQ, +6% YoY) อัตรากำไรขั้นต้นคาดที่ 49.0% (+410 bps QoQ, -479 bps YoY) ส่วนแบ่งกำไรจากบริษัทร่วมคาดที่ 20 ล้านบาท (+36% QoQ, -8% YoY) หากกำไรเป็นไปตามคาด กำไรปกติทั้งปี 2025 จะอยู่ที่ 323 ล้านบาท ดีกว่าที่ YUANTA คาดการณ์ไว้ก่อนหน้าที่ 311 ล้านบาท

แผนการเติบโตในอนาคต

BBIK ตั้งเป้าเติบโตปี 2026 ที่ 20% YoY จากตลาด Digital Transformation, AI, Virtual Bank และ Cloud ทั้งภาครัฐและเอกชน บริษัทยังมองหาโอกาสในการทำ M&A เพื่อเสริมธุรกิจ หากสำเร็จจะทำให้การเติบโตสูงกว่าเป้าหมาย 20%

คำแนะนำและราคาเป้าหมาย

YUANTA คงราคาเหมาะสมสิ้นปี 2026 ที่ 28.60 บาท อิง PER 16x มองว่าหุ้น BBIK น่าสนใจสะสมรอบใหม่ เนื่องจากกำไร Q4/25 คาดว่าจะทำสถิติสูงสุดใหม่ และเป้าหมายการเติบโตในปี 2026 ยังคงอยู่ในระดับสูง