สรุป Oppday TNITY: เปิดวิสัยทัศน์ปี 2568, ชูธรรมาภิบาล, AI, และการเติบโตอย่างยั่งยืน
1. ภาพรวมผลกระทบต่อธุรกิจ (Business Impact Overview):
Trinity กลับมาพบนักลงทุนอีกครั้งในเดือนธันวาคม เพื่อรีวิวผลประกอบการปี 2568 โดยได้รับเกียรติจาก ดร.วิสิฐ องค์พิพัฒนกุล ประธานกรรมการบริษัท
- Trinity จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ปี 2545 และดำเนินธุรกิจมา 24 ปี มีทุนจดทะเบียน 1,772 ล้านบาท และสินทรัพย์รวม 7.2 พันล้านบาท
- มี 4 บริษัทลูก โดยบริษัทหลักทรัพย์ Trinity เป็น flagship ถือหุ้น 99% นอกจากนี้ยังมี Trinity Intelligence Plus ให้คำปรึกษาทางการเงินเพื่อเตรียมนำบริษัทเข้าจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์
- Trinity One ทำหน้าที่ asset back holding และมี 2 บริษัทร่วม คือ Sen Nai ให้บริการเกี่ยวกับ provident fund และบริหารการเงินส่วนบุคคล รวมถึงถือ 20% ในบริษัท Thai Tech CBD ทำเรื่องกัญชงกัญชา
- Trinity ถือ 30.07% ใน Trimony Holding ให้สินเชื่อบุคคลภายใต้ license ของ Pico Finance จากกระทรวงการคลัง มี full service license 7 ประเภทที่สมบูรณ์แบบและได้รับการ approve จาก กลต.
- ได้รับ 3 รางวัลในปีที่ผ่านมา: Corporate Governance Award, Excellent Ranking, Investor Choice Award, และ CAC Change Agent Award มี 4 สาขา: อยุธยา, ลพบุรี, หาดใหญ่, และสุราษฎร์ธานี
2. โอกาสทางธุรกิจ (Business Opportunities):
- เน้นการเติบโตในธุรกิจ TFEX (อนุพันธ์) ซึ่งมีการเติบโตอย่างมีนัยสำคัญและได้รับรางวัลมากมาย
- การลงทุนใน Trimony Holding (สินเชื่อบุคคล) และ Thai Tech CBD (กัญชงกัญชา) เป็นโอกาสในการขยายธุรกิจ
- มองหาโอกาสในการทำ M&A (Mergers and Acquisitions) เพื่อเสริมสร้างธุรกิจ Investment Banking
- มุ่งเน้นการพัฒนาแพลตฟอร์ม TFEX และอนุพันธ์เพื่อเพิ่มฐานรายได้
3. ความเสี่ยงที่กำลังเผชิญ (Risks and Challenges):
- ธุรกิจ Investment Banking มีรายได้ลดลงในปีนี้
- ภาวะตลาดทุนผันผวนส่งผลกระทบต่อธุรกิจวาณิชธนกิจและ IPO
- การลงทุนใน Bitcoin มีความผันผวนสูง
- อัตรา ROE และ ROA ลดลงตามทิศทางของอุตสาหกรรม
4. วิธีการแก้ไขปัญหาผลกระทบ (Problem-Solving and Mitigation):
- กระจายฐานรายได้ไปยังธุรกิจต่างๆ เพื่อลดผลกระทบจากธุรกิจใดธุรกิจหนึ่ง
- ลดขนาดธุรกิจ Margin Loan เพื่อลด Debt-to-Equity Ratio
- เพิ่มประสิทธิภาพการทำงานและลดค่าใช้จ่ายที่ไม่จำเป็น
- ใช้ AI และเทคโนโลยีในการปรับปรุงการดำเนินงานและเพิ่มความสามารถในการแข่งขัน
- พัฒนาบุคลากรให้มีความรู้ความสามารถในการใช้ AI และเทคโนโลยีใหม่ๆ
5. แนวโน้มและอนาคต (Outlook and Future Trends):
- มุ่งเน้น 5 เรื่องหลักในปี 2569: Re-capitalization, Governance-oriented, Improve Profitability, AI Enable, และ Brand Development
- สร้างความแข็งแกร่งของฐานทุนเพื่อรองรับการเติบโตในอนาคต
- ยึดมั่นในหลักธรรมาภิบาลและคำนึงถึงสิ่งแวดล้อม (ESG)
- ปรับปรุงตัวเลขกำไรและเพิ่มประสิทธิภาพในการดำเนินงาน
- ใช้ AI ในธุรกิจต่างๆ เช่น Brokerage และ Investment
- พัฒนาแบรนด์ให้เป็นที่เชื่อถือของลูกค้าและได้รับการยอมรับจากทางการ
6. ช่วงถาม-ตอบ (Q&A Session): [01:04:05]
- Expected Credit Loss (ECL)
ปัจจุบัน Trinity บันทึก ECL ประมาณ 320 ล้านบาท ประกอบด้วยหนี้เสียจาก OTO 220 ล้านบาท, หุ้น Life (บันทึกมา 15-16 ปีแล้ว) 60 ล้านบาท, และหนี้เสียจาก ม. ประมาณ 20 ล้านบาท
- ความคืบหน้าของ ม.
ศาลชั้นต้นตัดสินแล้วว่าเป็นเรื่องทุจริตและไม่เป็นธรรมในตลาดทุน บริษัทหลักทรัพย์เป็นผู้ชนะคดี เงินยังถูกประกันไว้ที่บริษัทหลักทรัพย์ที่เป็นคู่กรณี คาดว่าศาลอุทธรณ์จะตัดสินในปีหน้า และ Trinity หวังว่าจะได้รับเงิน 480 ล้านบาทคืน
- แผนการจัดการ S,G&A Expense ที่เพิ่มขึ้น
เนื่องจากปีนี้ Trinity รับพนักงานเพิ่มและลงทุนในเทคโนโลยีมากขึ้น โดยมีเป้าหมายให้พนักงานใช้ AI เป็น และนำไปสู่การพัฒนาการเลือกหุ้นให้ถูกจังหวะเวลา (ทั้งหุ้นและ TFEX) คาดว่าจะส่งผลดีในปีหน้า
- สถานการณ์น้ำท่วมที่สาขาหาดใหญ่
สาขาหาดใหญ่อยู่บนอาคารพาณิชย์ชั้น 3 ไม่ได้รับผลกระทบโดยตรง พนักงานส่วนใหญ่อยู่นอกพื้นที่น้ำท่วม ที่จอดรถของอาคารพาณิชย์จมน้ำ แต่ลูกค้าสามารถใช้ Streaming หรือติดต่อสำนักงานใหญ่ได้ตามปกติ บริษัทกำลังช่วยเหลือพนักงานที่ได้รับผลกระทบ
หัวข้อที่ถามและคำตอบที่ผู้บริหารตอบในคลิป
- Expected Credit Loss (ECL)
- ความคืบหน้าของ ม.
- การจัดการ S,G&A Expense ที่เพิ่มขึ้น
- สถานการณ์น้ำท่วมที่สาขาหาดใหญ่
โดยสรุป Trinity มุ่งเน้นการเติบโตอย่างยั่งยืนโดยใช้เทคโนโลยี AI และหลักธรรมาภิบาลในการดำเนินธุรกิจ พร้อมทั้งให้ความสำคัญกับการพัฒนาบุคลากรและการสร้างความสัมพันธ์ที่ดีกับลูกค้า แม้จะมีความท้าทายในบางธุรกิจ แต่บริษัทก็มีแผนการรับมือและมองหาโอกาสใหม่ๆ เพื่อสร้างผลตอบแทนที่ดีให้แก่นักลงทุน