ธนาคารกรุงเทพ จำกัด (มหาชน)
SET · ธนาคาร
175.50
+3.00 (+1.74%)
สรุปสั้น
กำไรเพิ่มขึ้นจากรายได้ดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้นร้อยละ 6.6 จากปีก่อน เป็นผลจากการรวมรายได้ดอกเบี้ยสุทธิของธนาคารเพอร์มาตาเต็มปี และการลดลงของค่าใช้จ่ายดอกเบี้ยจากการบริหารต้นทุนเงินรับฝาก ขณะที่ส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยสุทธิอยู่ที่ร้อยละ 2.10
สําหรับ รายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยเพิ่มขึ้นร้อยละ 25.7 ส่วนใหญ่มาจากการเพิ่มขึ้นของรายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิจากธุรกิจหลักทรัพย์ การอํานวยสินเชื่อ และบริการประกันผ่านธนาคารและกองทุนรวม รวมถึงการเพิ่มขึ้นของกําไรสุทธิจากเครื่องมือทางการเงินที่ วัดด้วยมูลค่ายุติธรรมซึ่งเป็นไปตามสภาวะตลาด
สรุปด้วย AI(O) BOT
AI Generated
**สรุปผลประกอบการของ หุ้น BBL บริษัท ธนาคารกรุงเทพ จำกัด (มหาชน) ไตรมาส 4 ปี 2568**
**สรุปสั้น:**
ธนาคารกรุงเทพและบริษัทย่อยมีกำไรสุทธิส่วนที่เป็นของธนาคารสำหรับปี 2568 จำนวน 46,007 ล้านบาท เพิ่มขึ้นร้อยละ 1.8 จากปีก่อนหน้า โดยมีส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยสุทธิ (NIM) อยู่ที่ร้อยละ 2.75 (หน้า 1) อัตราส่วนเงินให้สินเชื่อที่มีการด้อยค่าด้านเครดิตต่อเงินให้สินเชื่อรวม (NPL) อยู่ที่ร้อยละ 3.0 และอัตราส่วนค่าเผื่อผลขาดทุนด้านเครดิตต่อเงินให้สินเชื่อที่มีการด้อยค่าด้านเครดิต (Coverage Ratio) อยู่ในระดับแข็งแกร่งที่ร้อยละ 324.1 (หน้า 2) รายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยเพิ่มขึ้นจากกำไรสุทธิจากเครื่องมือทางการเงินที่วัดมูลค่าด้วยมูลค่ายุติธรรมผ่านกำไรหรือขาดทุน และกำไรจากเงินลงทุน (หน้า 1)
**เศรษฐกิจ:**
เศรษฐกิจไทยในปี 2568 เผชิญกับแรงกดดันจากการชะลอตัวของเศรษฐกิจโลก ความไม่แน่นอนทางภูมิรัฐศาสตร์ และข้อจำกัดเชิงโครงสร้างภายในประเทศ ภาคการส่งออกชะลอตัวในช่วงครึ่งหลังของปีตามการอ่อนแรงของอุปสงค์โลก ภาคการท่องเที่ยวยังฟื้นตัวต่ำกว่าที่คาด อุปสงค์ภายในประเทศยังอยู่ในภาวะอ่อนแรงจากอัตราเงินเฟ้อที่ติดลบและระดับหนี้ครัวเรือนที่ยังอยู่ในระดับสูง (หน้า 1)
**การเปลี่ยนแปลงของกำไร:**
กำไรสุทธิส่วนที่เป็นของธนาคารสำหรับไตรมาส 4/2568 ลดลงเมื่อเทียบกับไตรมาสก่อนหน้า สาเหตุหลักจากรายได้จากการดำเนินงานที่ลดลง โดยมีรายได้ดอกเบี้ยสุทธิลดลงตามทิศทางอัตราดอกเบี้ย และรายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยจากกำไรสุทธิจากเครื่องมือทางการเงินที่วัดมูลค่าด้วยมูลค่ายุติธรรมผ่านกำไรหรือขาดทุนและกำไรจากเงินลงทุนลดลง (หน้า 3) หากเทียบกับไตรมาส 4/2567 กำไรสุทธิส่วนที่เป็นของธนาคารลดลงจากรายได้ดอกเบี้ยสุทธิตามการปรับลดอัตราดอกเบี้ยและเงินให้สินเชื่อที่ชะลอตัว (หน้า 3) สำหรับปี 2568 กำไรสุทธิส่วนที่เป็นของธนาคารเพิ่มขึ้นจากปีก่อน เป็นผลจากการกระจายแหล่งที่มาของรายได้ที่หลากหลาย โดยมีรายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น (หน้า 3)
**สินเชื่อและสัดส่วน:**
ณ สิ้นเดือนธันวาคม 2568 ธนาคารมีเงินให้สินเชื่อจำนวน 2,608,286 ล้านบาท ลดลงร้อยละ 3.2 จากสิ้นปีก่อน โดยสินเชื่อลูกค้าธุรกิจรายใหญ่ยังคงเติบโต (หน้า 2) อัตราส่วนเงินให้สินเชื่อที่มีการด้อยค่าด้านเครดิตต่อเงินให้สินเชื่อรวมอยู่ที่ร้อยละ 3.0 ซึ่งอยู่ในระดับที่บริหารจัดการได้ และอัตราส่วนค่าเผื่อผลขาดทุนด้านเครดิตต่อเงินให้สินเชื่อที่มีการด้อยค่าด้านเครดิตอยู่ในระดับแข็งแกร่งที่ร้อยละ 324.1 (หน้า 2) ส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยสุทธิสำหรับปี 2568 อยู่ที่ร้อยละ 2.75 (หน้า 4)
**ปัจจัยความเสี่ยงและโอกาสการลงทุน:**
ปัจจัยความเสี่ยงที่สำคัญ ได้แก่ ความไม่แน่นอนด้านภูมิรัฐศาสตร์ ความชัดเจนเกี่ยวกับนโยบายภาษีของสหรัฐฯ ผลกระทบจากการปรับตัวตามแนวนโยบายการค้าของประเทศเศรษฐกิจหลัก การชะลอตัวของภาคการส่งออก ข้อจำกัดเชิงโครงสร้างภายในประเทศ การบริโภคภายในประเทศอ่อนแรงจากภาระหนี้ครัวเรือนในระดับสูง และการใช้จ่ายภาครัฐอาจดำเนินได้อย่างจำกัดภายใต้กรอบงบประมาณและระดับหนี้สาธารณะ (หน้า 6) โอกาสในการลงทุน ได้แก่ การมุ่งมั่นให้คำปรึกษาและดูแลลูกค้าแต่ละกลุ่มอย่างเหมาะสม การส่งเสริมให้ลูกค้าสามารถปรับตัวเพื่อรักษาความสามารถในการแข่งขันและสร้างภูมิคุ้มกันทางธุรกิจ การสนับสนุนโอกาสในการขยายกิจการไปต่างประเทศ และการส่งเสริมนโยบายของภาครัฐในการเปลี่ยนผ่านสู่ความยั่งยืนของเศรษฐกิจไทย (หน้า 1)
**สรุปสั้นท้ายสุด:**
ปัจจัยสำคัญที่มีผลกระทบต่อรายได้และกำไรในช่วงรายงาน ได้แก่ NIM ที่ลดลงตามทิศทางอัตราดอกเบี้ยและเงินให้สินเชื่อที่ชะลอตัว สินเชื่อที่ลดลงเล็กน้อย แต่ยังคงมีการเติบโตในสินเชื่อลูกค้าธุรกิจรายใหญ่ NPL ที่อยู่ในระดับที่บริหารจัดการได้ และ Coverage Ratio ที่อยู่ในระดับแข็งแกร่ง ธนาคารมีการจัดการความเสี่ยงโดยการตั้งสำรองด้วยความระมัดระวังและรอบคอบอย่างต่อเนื่อง (หน้า 1, 2) ธนาคารมีความแข็งแกร่งในการรับมือกับความท้าทายต่างๆ จากสภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจที่ผันผวน โดยยังคงมุ่งมั่นเสริมสร้างศักยภาพในการดำเนินงานและบริหารค่าใช้จ่ายอย่างเหมาะสม (หน้า 1, 3)
** ข้อมูลถูกสรุปโดย AI จากงบการเงินของ BBL ไตรมาส 4/2564
รายได้รวม
40,760.69
ล้านบาท
↓ 8.9% YoY
กำไรขั้นต้น
133,874.89
ล้านบาท
↓ 10.6% YoY
อัตรากำไรขั้นต้น (%)
328.44
%
กำไรสุทธิ
7,759.38
ล้านบาท
↓ 25.4% YoY
อัตรากำไรสุทธิ (%)
19.04
%
D/E Ratio
7.02
รายละเอียดงบการเงิน
รายได้รวม (ล้านบาท)
40,761
↓ -8.9%
YoY
กำไรขั้นต้น (ล้านบาท)
133,875
↓ -10.6%
YoY
กำไรสุทธิ (ล้านบาท)
7,759
↓ -25.4%
YoY
D/E Ratio
7.02
รายได้และกำไร (ล้านบาท)
กำไรขาดทุน (ล้านบาท) — BBL
ฐานะทางการเงิน
D/E Ratio
7.02
ROE (%)
8.15
ROA (%)
2.70
Book Value/หุ้น
302.76
สินทรัพย์ / หนี้สิน / ส่วนผู้ถือหุ้น (ล้านบาท)
ฐานะทางการเงิน (ล้านบาท) — BBL
กระแสเงินสด
กิจกรรมดำเนินงาน
-86,613
ล้านบาท
กิจกรรมลงทุน
+119,024
ล้านบาท
กิจกรรมจัดหาเงิน
—
ล้านบาท
กระแสเงินสด (ล้านบาท)
กระแสเงินสด (ล้านบาท) — BBL
| รายการ | 2567 | 2566 | 2565 | 2560 | 2559 | 2558 | 2557 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| เงินสดสุทธิได้มาจากกิจกรรมดำเนินงาน | — |
-86,612.81
|
— |
72,814.99
+4,031.72%
|
1,762.34
-98.79%
|
146,211.35
-910.14%
|
-18,047.72
-51.23%
|
| เงินสดสุทธิ(ใช้ไปใน)กิจกรรมลงทุน | — |
119,023.59
|
— |
-44,926.13
-393.36%
|
15,314.09
-113.10%
|
-116,874.09
-420.70%
|
36,443.38
+31.71%
|
| เงินสดสุทธิได้มาจาก(ใช้ไปใน)กิจกรรมจัดหาเงิน | — |
-11,399.32
|
— |
-32,172.35
+162.13%
|
-12,273.43
-54.31%
|
-26,861.85
+113.01%
|
-12,610.82
-168.16%
|
| เงินสดและรายการเทียบเท่าเงินสดเพิ่มขึ้น(ลดลง) (สุทธิ) | — |
0.00
|
— |
-4,370.09
-191.94%
|
4,752.96
+84.10%
|
2,581.78
-54.18%
|
5,634.36
-39.12%
|
| เงินสดและรายการเทียบเท่าเงินสดคงเหลือต้นงวด | — |
0.00
|
— |
70,137.68
+7.27%
|
65,384.72
+4.11%
|
62,802.94
+9.86%
|
57,168.58
+19.32%
|
| เงินสดและรายการเทียบเท่าเงินสดคงเหลือปลายงวด | — |
0.00
|
— |
65,767.59
-6.23%
|
70,137.68
+7.27%
|
65,384.72
+4.11%
|
62,802.94
+9.86%
|