บทความ ข่าวสาร กิจกรรม

PI ประเมิน BBL กำไรสุทธิ Q2/2568 เติบโตโดดเด่น จากการลดลงของสำรองหนี้เสีย พร้อมคงคำแนะนำ "ซื้อ" ด้วยราคาเป้าหมาย 160 บาท

ไฮไลท์สำคัญ

• PI คาดการณ์กำไรสุทธิ BBL ใน Q2/2568 เติบโต จากการลดลงของสำรองหนี้เสีย
• คงคำแนะนำ "ซื้อ" BBL ด้วยราคาเป้าหมาย 160 บาท คิดเป็น Upside 15.1%

วิเคราะห์ผลประกอบการและประมาณการ

PI วิเคราะห์ว่าการลดลงของสำรองหนี้เสียจะเป็นปัจจัยสำคัญที่ช่วยหนุนกำไรของ BBL ใน Q2/2568 นอกจากนี้ ยังพิจารณาถึงปัจจัยอื่นๆ ที่มีผลต่อผลประกอบการ เช่น การเติบโตของสินเชื่อ, ส่วนต่างอัตราดอกเบี้ย (NIM) และคุณภาพสินทรัพย์

ทั้งนี้ PI ได้ประเมินมูลค่าเหมาะสมของ BBL โดยพิจารณาจากปัจจัยพื้นฐานและแนวโน้มการเติบโตในอนาคต รวมถึงการเปรียบเทียบ P/BV และ ROE กับธนาคารอื่นๆ ในกลุ่มเดียวกัน

ข้อสังเกตและประเด็นที่ต้องติดตาม

นักลงทุนควรติดตามการเติบโตของสินเชื่อ และคุณภาพสินทรัพย์ของ BBL อย่างใกล้ชิด เนื่องจากเป็นปัจจัยสำคัญที่มีผลต่อผลประกอบการในระยะยาว นอกจากนี้ ควรพิจารณาถึงความเสี่ยงด้านเศรษฐกิจ ที่อาจส่งผลกระทบต่อความสามารถในการชำระหนี้ของลูกหนี้

สรุป

PI ยังคงมีมุมมองเชิงบวกต่อ BBL โดยมองว่าการลดลงของสำรองหนี้เสียจะเป็นปัจจัยหนุนกำไรใน Q2/2568 พร้อมทั้งคงคำแนะนำ "ซื้อ" ด้วยราคาเป้าหมาย 160 บาท อย่างไรก็ตาม นักลงทุนควรติดตามปัจจัยเสี่ยงต่างๆ ที่อาจส่งผลกระทบต่อผลประกอบการของ BBL อย่างใกล้ชิด