บทความ ข่าวสาร กิจกรรม

ไฮไลท์สำคัญ:

TCAP คาดกำไรปี 69 เติบโต จากสินเชื่อที่คาดว่าจะฟื้นตัว และการลงทุนใหม่ๆ แม้ปี 68 สินเชื่อในเครือจะหดตัว แต่การตั้งสำรองผลกระทบจากภัยธรรมชาติ เสร็จสิ้นแล้ว

คาดสินเชื่อโตหนุนกำไร:

ปี 68 สินเชื่อของ TCAP หดตัว: TTB (-2.2%), ธนชาตพลัส (-9.3%), THANI (-16.1%) อย่างไรก็ตาม TTB ตั้งเป้าสินเชื่อปี 69 โต 0-2%, THANI ตั้งเป้าปล่อยสินเชื่อใหม่ 15 พันลบ., ธนชาตพลัส ตั้งเป้าโต 9% การเติบโตของสินเชื่อจะเป็นปัจจัยสำคัญหนุนกำไร TCAP

ผลกระทบจากภัยธรรมชาติ:

ธนชาตประกันภัยได้รับผลกระทบจากแผ่นดินไหว (เคลม 21 ลบ.) และน้ำท่วม (เสียหาย 750 ลบ.) แต่ได้ตั้งสำรองครบแล้วตั้งแต่ 4Q68 จะไม่กระทบผลประกอบการปี 69

ลงทุนใหม่-ปันผลเด่น:

ปี 68 TCAP ลงทุนเพิ่มใน MBK (676 ลบ.), PRG (313 ลบ.), THANI (382 ลบ.), ธนชาตพลัส (867 ลบ.) และบริษัทจดทะเบียนอื่น (642 ลบ.) ยังคงมองหาโอกาสลงทุนใหม่ๆ ในธุรกิจธนาคาร, ประกัน และธุรกิจที่เกี่ยวเนื่อง เน้นตอบแทนผู้ถือหุ้นอย่างยั่งยืน คาดปันผลปี 69 ที่ 3.75 บาท/หุ้น (Div. yield 6.1%)

Phillip Securities (Thailand) (PST) ปรับเพิ่มประมาณการกำไรปี 69 เป็น 8.4 พันลบ. จากเดิม 8.2 พันลบ. และปรับเพิ่มราคาพื้นฐานเป็น 61 บาท แนะนำ "ทยอยซื้อ" โดยวิธีประเมินมูลค่า P/B'69 (0.8x)