บทความ ข่าวสาร กิจกรรม
MTC กำไรปี 67 โตต่อเนื่อง! ฟิลลิปแนะ "ซื้อ" ชี้เป้า 53 บาท จากสินเชื่อโต-ขยายสาขา
P/E 14.45 YIELD 0.63 ราคา 40.00 (3.90%)
รายละเอียดการวิเคราะห์และประมาณการ
นักวิเคราะห์จากบริษัทหลักทรัพย์ ฟิลลิป (ประเทศไทย) จำกัด (มหาชน) คาดการณ์ว่า MTC จะมีกำไรสุทธิปี 2567 ที่ 5.9 พันล้านบาท เพิ่มขึ้น 19.3% YoY และปี 2568 ที่ 7.3 พันล้านบาท เพิ่มขึ้น 25.5% YoY ปัจจัยหนุนหลักมาจากการเติบโตของสินเชื่อที่คาดว่าจะสูงกว่าคู่แข่ง เนื่องจากเป็นช่วง High Season ของการปล่อยสินเชื่อ และ NPL ที่มีแนวโน้มลดลงต่อเนื่อง รวมถึงการขยายสาขาเพิ่มอีก 500-600 แห่ง
คำแนะนำและราคาเป้าหมาย
ฟิลลิป (ประเทศไทย) คงราคาพื้นฐาน MTC ที่ 53 บาท โดยปรับคำแนะนำขึ้นเป็น "ซื้อ" จากเดิม "ทยอยซื้อ" เนื่องจากราคาหุ้นปัจจุบันมีส่วนต่างจากราคาพื้นฐานมากขึ้น โดยประเมินมูลค่าด้วยวิธี P/E ปี 2568 ที่ 15 เท่า ทั้งนี้ MTC ยังได้รับการจัดอันดับด้าน ESG Rating ในระดับ AAA และถูกนำเข้าคำนวณใน SETESG Index อีกด้วย