บทความ ข่าวสาร กิจกรรม

ไฮไลท์สำคัญ:

KKP โชว์ผลงานไตรมาส 1/69 กำไรสุทธิ 1,955 ล้านบาท เพิ่มขึ้นถึง 84.2% เมื่อเทียบกับปีก่อน หนุนจากรายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยที่เติบโตอย่างแข็งแกร่ง พร้อมรับมือเศรษฐกิจผันผวนด้วยการตั้งสำรองอย่างระมัดระวัง

ภาพรวมผลประกอบการ:

ธนาคารเกียรตินาคินภัทรและบริษัทย่อยประกาศผลประกอบการไตรมาส 1/2569 กำไรสุทธิรวม 1,955 ล้านบาท เติบโต 84.2% จากช่วงเดียวกันของปีก่อน ปัจจัยหลักมาจาก รายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสำคัญ การลดลงของผลขาดทุนจากการขายรถยึด และการบริหารจัดการหนี้เสียอย่างมีประสิทธิภาพ

แม้เศรษฐกิจไทยจะยังฟื้นตัวอย่างช้าๆ จากปัจจัยต่างๆ เช่น หนี้ครัวเรือนสูง และการส่งออกที่ชะลอตัว แต่ KKP ยังคงรักษาการเติบโตได้ โดยมี อัตราส่วนสินเชื่อที่มีการด้อยค่าด้านเครดิต (NPL) อยู่ที่ 4.1% และอัตราส่วนการตั้งสำรองต่อสินเชื่อที่มีการด้อยค่าด้านเครดิตสูงถึง 142.3%

การเติบโตของรายได้และสินเชื่อ:

รายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยของ KKP เติบโตถึง 64.7% จากปีก่อน โดยมีแรงหนุนจากธุรกิจบริหารความมั่งคั่ง, ธุรกิจ Dime!, ธุรกิจจัดการกองทุน และค่านายหน้าขายประกันที่เพิ่มขึ้นอย่างโดดเด่น การเติบโตนี้ช่วยชดเชยรายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่ลดลง 5.2% ซึ่งเป็นผลจากกลยุทธ์ของธนาคารที่เน้นการปล่อยสินเชื่อคุณภาพสูง

ด้านสินเชื่อ ปริมาณสินเชื่อโดยรวมเพิ่มขึ้น 1.5% จากสิ้นปี 2568 สะท้อนถึงการขยายตัวของธุรกิจอย่างต่อเนื่อง ขณะที่ ส่วนต่างอัตราดอกเบี้ย (NIM) อยู่ในระดับทรงตัวที่ 4.6%

ความเสี่ยงและโอกาส:

KKP ยังคงเผชิญกับความท้าทายจากภาวะเศรษฐกิจที่ยังมีความไม่แน่นอนสูง รวมถึงสถานการณ์ความไม่สงบในตะวันออกกลางที่อาจส่งผลกระทบต่อเศรษฐกิจ และคุณภาพสินเชื่อในระยะต่อไป เพื่อรับมือกับความเสี่ยงเหล่านี้ ธนาคารได้ตั้งสำรองพิเศษเพิ่มเติม

อย่างไรก็ตาม KKP ยังมีโอกาสในการเติบโตจากธุรกิจบริหารความมั่งคั่ง และธุรกิจดิจิทัลที่กำลังขยายตัวอย่างรวดเร็ว นอกจากนี้ ธนาคารยังมีฐานะเงินทุนที่แข็งแกร่ง และมีอัตราส่วนเงินกองทุนที่สูงกว่าเกณฑ์ขั้นต่ำของธนาคารแห่งประเทศไทย

สรุป:

แม้ KKP จะได้รับผลกระทบจากภาวะเศรษฐกิจที่ฟื้นตัวช้าๆ และอัตราดอกเบี้ยที่ลดลง แต่การเติบโตของรายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ย และการบริหารจัดการต้นทุนทางการเงินที่มีประสิทธิภาพช่วยชดเชยผลกระทบดังกล่าวได้ KKP ยังคงมุ่งเน้นการบริหารจัดการคุณภาพสินเชื่อ และตั้งสำรองในระดับที่เหมาะสมเพื่อรองรับความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นในอนาคต