บทความ ข่าวสาร กิจกรรม
TIDLOR ปี 69 โตต่อเนื่อง! Phillip Securities ชี้สินเชื่อรถบรรทุกฟื้นตัว
P/E 9.98 YIELD 2.00 ราคา 17.00 (0.00%)
text-primary ไฮไลท์สำคัญ
Phillip Securities (Thailand) (PST) คาดการณ์ TIDLOR จะเติบโตต่อเนื่องในปี 2569 โดยมีปัจจัยหนุนจากสินเชื่อรถบรรทุกที่เริ่มฟื้นตัว และการเพิ่มสัดส่วนรายได้จากธุรกิจประกัน
text-primary คาดการณ์เติบโตปี 69
PST คาดว่า TIDLOR จะมีสินเชื่อเติบโต 5-10% ในปี 2569 สูงกว่า ปี 2568 ที่เติบโต 5% โดยการเติบโตจะมาจากสินเชื่อรถบรรทุกที่เคยหดตัวต่อเนื่องเริ่มกลับมาฟื้นตัว นอกจากนี้ TIDLOR ยังมีแผนเพิ่มสัดส่วนรายได้จากธุรกิจนายหน้าประกันภัย ซึ่งเป็นจุดแข็งของบริษัท
text-primary ข้อสังเกตและประมาณการ
แม้ว่า NPL ใน 4Q68 จะลดลง แต่ TIDLOR ยังคงตั้งสำรองในระดับสูง เพื่อรองรับผลกระทบจากน้ำท่วม ซึ่งอาจมีการกลับรายการสำรองหากผลกระทบไม่มากนัก PST มองว่า TIDLOR ไม่จำเป็นต้องขยายสาขาจำนวนมาก แต่จะใช้เทคโนโลยีเข้ามาช่วยในการเข้าถึงและให้บริการลูกค้า
text-primary คำแนะนำและราคาเป้าหมาย
PST ยังคงประมาณการกำไรปี 2569 ของ TIDLOR ไว้ที่ 5.3 พันล้านบาท เพิ่มขึ้น 8.4% y-y โดยมีปัจจัยหนุนจากสินเชื่อที่เติบโตขึ้น และคงราคาพื้นฐานไว้ที่ 22.90 บาท แนะนำ "ซื้อ" โดยมีวิธีประเมินมูลค่าด้วย P/BV'69 ที่ 1.7 เท่า
โพสต์ล่าสุด
บทความ
วันนี้ 17:50 น.
PTTEP กำไรทรุด! Q1/69 กำไรสุทธิลด 31% แม้ปริมาณขาย-ราคาขายพุ่ง
บทความ
วันนี้ 17:30 น.
TFM กำไรพุ่ง 11.9% ในไตรมาส 1/69 ยอดขายอาหารกุ้งหนุน
บทความ
วันนี้ 10:50 น.
FMT กำไรพุ่ง 100% แต่เบื้องหลังซ่อนความท้าทาย!
บทความ
วันนี้ 10:20 น.
SCGP กำไรพุ่ง 74% ในไตรมาส 1/69! ธุรกิจบรรจุภัณฑ์ฟื้นตัว
บทความ
วันนี้ 09:40 น.
SCC กำไรพุ่ง 466% ในไตรมาส 1/69! รับอานิสงส์ราคาปูน-ปรับโครงสร้างธุรกิจ
บทความ
วันนี้ 07:30 น.
ITC กำไรพุ่ง 28.7% ทะลุ 871 ล้านบาท! รับทรัพย์ธุรกิจอาหารสัตว์เลี้ยงโตแรง
บทความ
วันนี้ 07:30 น.
MST กำไรพุ่ง 33.44% ในไตรมาส 1/69! ค่านายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์หนุน
บทความ
วันนี้ 06:44 น.
BH: บูมรุงราดฟื้นตัว! FSSIA อัพเกรดเป็น "ซื้อ" ชี้เป้า 194 บาท
บทความ
เมื่อวาน 08:40 น.
AEONTS: กรุงศรีฯ คงคำแนะนำ "REDUCE" หั่นเป้าปี 27F เหลือ 85 บาท
บทความ
เมื่อวาน 08:02 น.