บทความ ข่าวสาร กิจกรรม
TIDLOR ปี 69 โตต่อเนื่อง! Phillip Securities ชี้สินเชื่อรถบรรทุกฟื้นตัว
P/E 9.80 YIELD 2.04 ราคา 16.70 (0.00%)
text-primary ไฮไลท์สำคัญ
Phillip Securities (Thailand) (PST) คาดการณ์ TIDLOR จะเติบโตต่อเนื่องในปี 2569 โดยมีปัจจัยหนุนจากสินเชื่อรถบรรทุกที่เริ่มฟื้นตัว และการเพิ่มสัดส่วนรายได้จากธุรกิจประกัน
text-primary คาดการณ์เติบโตปี 69
PST คาดว่า TIDLOR จะมีสินเชื่อเติบโต 5-10% ในปี 2569 สูงกว่า ปี 2568 ที่เติบโต 5% โดยการเติบโตจะมาจากสินเชื่อรถบรรทุกที่เคยหดตัวต่อเนื่องเริ่มกลับมาฟื้นตัว นอกจากนี้ TIDLOR ยังมีแผนเพิ่มสัดส่วนรายได้จากธุรกิจนายหน้าประกันภัย ซึ่งเป็นจุดแข็งของบริษัท
text-primary ข้อสังเกตและประมาณการ
แม้ว่า NPL ใน 4Q68 จะลดลง แต่ TIDLOR ยังคงตั้งสำรองในระดับสูง เพื่อรองรับผลกระทบจากน้ำท่วม ซึ่งอาจมีการกลับรายการสำรองหากผลกระทบไม่มากนัก PST มองว่า TIDLOR ไม่จำเป็นต้องขยายสาขาจำนวนมาก แต่จะใช้เทคโนโลยีเข้ามาช่วยในการเข้าถึงและให้บริการลูกค้า
text-primary คำแนะนำและราคาเป้าหมาย
PST ยังคงประมาณการกำไรปี 2569 ของ TIDLOR ไว้ที่ 5.3 พันล้านบาท เพิ่มขึ้น 8.4% y-y โดยมีปัจจัยหนุนจากสินเชื่อที่เติบโตขึ้น และคงราคาพื้นฐานไว้ที่ 22.90 บาท แนะนำ "ซื้อ" โดยมีวิธีประเมินมูลค่าด้วย P/BV'69 ที่ 1.7 เท่า
โพสต์ล่าสุด
บทความ
วันนี้ 16:27 น.
IIG: ปีที่ยากลำบากแต่ยังมุ่งหน้าสู่ดิจิทัลทรานส์ฟอร์เมชัน
บทความ
วันนี้ 16:26 น.
KK ปี 2568: ท่ามกลางพายุธุรกิจ ฟื้นตัวแรง สะท้อนความแข็งแกร่ง!
บทความ
วันนี้ 15:58 น.
SYNEX: ตัวเลขทองคำในใจนักลงทุน ปี 2568 พุ่งแรง!
บทความ
วันนี้ 08:30 น.
NRF กำไรหดตัว! รายได้ปี 68 ร่วง 22% ขาดทุนอ่วม 643.6 ล้าน
บทความ
2 วันที่แล้ว 10:49 น.
PTTEP OPPDAY Summary 2568 Q4
บทความ
2 วันที่แล้ว 10:46 น.
CRC เติบโตข้ามปี 64,487 ล้าน กำไร Core เพิ่ม 2% แต่กำไรสุทธิลด 6% จาก Impairment และดอลลาร์แข็ง
บทความ
2 วันที่แล้ว 10:44 น.
เอ็นซีเฮ้าส์ซิ่ง (NCH) เดินหน้าพลิกโฉมธุรกิจสู่ “ชุมชนยั่งยืน” พร้อมเป้ารายได้ปี 2568 ทะลุ 11,300 ล้านบาทจาก Backlog
บทความ
2 วันที่แล้ว 10:39 น.
หุ้น BCH ปี 2568 โตต่อเนื่อง รายได้ทะลุ 11,213 ล้าน กำไรสุทธิแตะ 1,311 ล้าน แม้เจอแรงกดดันจากชายแดนกัมพูชา
บทความ
2 วันที่แล้ว 10:37 น.